USCIS ban hành nhiều quyết định từ chối I-526E do sử dụng vốn vay từ Trung tâm vùng

2025-10-02 15:18:56
|Share via:
USCIS ban hành nhiều quyết định từ chối I-526E do sử dụng vốn vay từ Trung tâm vùng

Trong vài tuần qua, nhiều nhà đầu tư EB-5 đã đối mặt với quyết định xét duyệt nghiêm khắc nhất từ USCIS: từ chối thẳng đơn I-526E của họ.

Trong những trường hợp này, USCIS không ban hành yêu cầu bổ sung bằng chứng (RFE) hay thậm chí là thông báo ý định từ chối (NOID). Thay vào đó, cơ quan này đi thẳng tới quyết định từ chối - một bước đi bất thường, cho thấy mức độ nghiêm trọng của vấn đề.

1. Tại sao những nhà đầu tư EB-5 này bị từ chối thẳng đơn I-526E?

Các nhà đầu tư đã sử dụng vốn vay từ một đơn vị do chính Trung tâm vùng tài trợ dự án EB-5 của họ kiểm soát.

Hình thức này, có thể được giới thiệu như một giải pháp tiện lợi cho những nhà đầu tư thiếu vốn, nhưng lại vi phạm trực tiếp chính sách của USCIS. Và gây ra hậu quả nghiêm trọng đối với các đương đơn EB-5: bị từ chối đơn I-526E và mất đi quá trình di trú tại Hoa Kỳ.

Mặc dù USCIS có thể đã từng phê duyệt những hồ sơ I-526E tương tự trước đây, nhưng cơ quan này đã nhận ra rằng đây là một hành vi vi phạm chính sách EB-5. Vì vậy, các nhà đầu tư EB-5 không nên sử dụng vốn vay từ Trung tâm vùng hoặc các đơn vị liên quan. Làm như vậy sẽ khiến bạn nhận quyết định từ chối nhanh chóng từ USCIS.

Hơn nữa, các Trung tâm vùng cung cấp các khoản vay như vậy không chỉ thể hiện sự coi thường đối với chính sách USCIS mà họ còn đang đặt kết quả di trú của nhà đầu tư vào rủi ro, có thể chỉ vì đổi lấy việc tiếp cận vốn nhanh hơn. 

Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét cách các khoản vay tuần hoàn từ Trung tâm vùng vi phạm nhiều quy tắc của chương trình EB-5 và lý do tại sao USCIS đang thực hiện các biện pháp mạnh mẽ như vậy đối với những thỏa thuận cho vay này. Bài viết cũng sẽ làm rõ cách các nhà đầu tư EB-5 có thể tránh các dự án rủi ro này và những bước cần thực hiện đối với những nhà đầu tư đã nhận được quyết định từ chối I-526E.

2. Yêu cầu về nguồn vốn trong EB-5

Mỗi nhà đầu tư EB-5 phải chứng minh rằng vốn đầu tư của họ có nguồn gốc hợp pháp và thuộc quyền sở hữu cá nhân. Đây không chỉ là thủ tục hình thức, nó là một trong những phần quan trọng nhất của quy trình EB-5. USCIS luôn theo dõi chặt chẽ từng khoản tiền đầu tư để đảm bảo tuân thủ. 

Nếu USCIS phát hiện vấn đề với nguồn vốn của nhà đầu tư, khả năng cao là sẽ có RFE, NOID hoặc bị từ chối thẳng.

Trong những trường hợp gần đây, USCIS đã bỏ qua các bước trung gian và đi thẳng đến quyết định từ chối, cho thấy mức độ nghiêm trọng của vi phạm.

Hãy cân nhắc lý do tại sao việc sử dụng vốn tự có lại quan trọng như vậy đối với các đương đơn EB-5.

3. Luật quy định gì?

Đạo luật Di trú và Quốc tịch (INA) đưa ra các quy định nghiêm ngặt đối với vốn được tặng hoặc cho vay. Theo tiểu mục “Hạn chế về tặng và cho vay”, mục 203(b)(5)(L)(iii) của INA nêu:

(I) Tổng quát
Vốn được tặng và cho vay không được tính vào yêu cầu vốn đầu tư tối thiểu theo tiểu mục (C) trừ khi:
     (aa) được tặng hoặc cho vay cho nhà đầu tư nhập cư một cách thiện chí; và
     (bb) không nhằm mục đích lách các giới hạn được áp đặt đối với các nguồn vốn hợp lệ theo tiểu mục này, bao gồm nhưng không giới hạn ở lợi nhuận từ hoạt động bất hợp pháp.

Nói cách khác, nhà đầu tư EB-5 chỉ có thể sử dụng vốn vay nếu khoản vay đó là thiện chí, không nhằm né tránh quy tắc của chương trình, và không xuất phát từ các đơn vị không hợp lệ. Vì không đáp ứng điều kiện thứ ba, vốn vay từ Trung tâm vùng hoặc các đơn vị do họ kiểm soát không hợp lệ.

4. USCIS đặc biệt cấm các khoản vay từ Trung tâm vùng

Chính sách USCIS quy định rõ ràng: vốn vay từ Trung tâm vùng hoặc bất kỳ đơn vị liên kết nào không được tính là vốn EB-5.

INA §203(b)(5)(D)(ii)(III) loại trừ rõ ràng “vốn đầu tư để đổi lấy trái phiếu, trái phiếu chuyển đổi, nghĩa vụ, hoặc bất kỳ thỏa thuận nợ nào khác giữa nhà đầu tư nhập cư và doanh nghiệp thương mại mới.”

Trong EB-5, doanh nghiệp thương mại mới (NCE) là quỹ đầu tư do Trung tâm vùng thành lập cho dự án EB-5. Quy định trên cũng áp dụng cho các đơn vị liên quan.

Khi vốn được Trung tâm vùng cho vay, những khoản tiền này thường đến từ các nhà đầu tư EB-5 trước đó. Điều đó có nghĩa là không có dòng vốn mới nào được đưa vào dự án và không có việc làm mới nào được tạo ra. USCIS coi đây là một giao dịch tuần hoàn, và điều này là không được phép.

5. Các rủi ro đối với nhà đầu tư EB-5

Nhận khoản vay từ đơn vị do Trung tâm vùng kiểm soát khiến nhà đầu tư đối mặt với nhiều rủi ro:

  • Bị từ chối đơn I-526E ngay lập tức: USCIS coi đây là vi phạm trắng trợn. Trong nhiều trường hợp gần đây, hồ sơ bị từ chối mà không có RFE hoặc NOID.
  • Mất lợi ích di trú: Không có I-526E được chấp thuận, nhà đầu tư và gia đình sẽ không thể tiến tới thẻ xanh. Nhiều năm chuẩn bị và cam kết tài chính có thể bị lãng phí. Nếu đang ở Hoa Kỳ, bạn có thể buộc phải rời đi trong thời gian ngắn.
  • Mất vốn trong mô hình giống Ponzi: Những thỏa thuận này thường liên quan đến việc tái đầu tư vốn đã có trong NCE. Các khoản vay tuần hoàn trong EB-5 có sự tương đồng nguy hiểm với mô hình Ponzi, khiến khả năng hoàn vốn cho nhà đầu tư trở nên mong manh.

6. USCIS nhìn nhận các khoản vay tuần hoàn này như thế nào? 

Những quyết định từ chối I-526E gần đây cho thấy USCIS coi trọng vấn đề này đến mức nào. Một số quyết định từ chối dài hơn 60 trang, liệt kê chi tiết lý do tại sao vốn vay từ Trung tâm vùng không tuân thủ quy định.

USCIS gửi đi thông điệp rõ ràng: vốn EB-5 phải đến từ nhà đầu tư và chỉ nhà đầu tư. Bất kỳ nỗ lực nào nhằm “lách luật” bằng nguồn vốn bên thứ ba đều có khả năng dẫn đến từ chối thẳng.

Một số điểm USCIS có thể đã chỉ ra trong các quyết định từ chối I-526E gần đây:

  • Vốn tuần hoàn (Circular Capital): Nguồn vốn bắt nguồn từ chính NCE. Đây không phải là một khoản vay hợp lệ mà chỉ là việc tái sử dụng nguồn vốn hiện có.
  • Không tạo ra việc làm (No Job Creation): Vì không có vốn mới nào đi vào dự án, nên cũng không có việc làm mới nào được tạo ra từ khoản đầu tư của nhà đầu tư.
  • Vốn không có rủi ro (Funds Not at Risk): Khoản tiền đó chưa bao giờ thực sự thuộc sở hữu của nhà đầu tư, vì vậy không thể được coi là “có rủi ro” như yêu cầu của quy định EB-5.
  • Nguồn vốn không hợp lệ (Unacceptable Source of Funds): Hồ sơ chứng minh nguồn vốn sẽ quay ngược lại về các nhà đầu tư trước đó – điều mà USCIS sẽ không chấp nhận.

Một trong các vấn đề này đều có thể dẫn đến một RFE, NOID hoặc từ chối. Nếu tồn tại cả 4 vấn đề, chắc chắn sẽ dẫn đến quyết định từ chối. 

7. Cách nhà đầu tư EB-5 có thể tránh bị USCIS từ chối

Điều quan trọng là nhà đầu tư phải nghiên cứu kỹ bất kỳ Trung tâm vùng hoặc dự án EB-5 nào trước khi đầu tư và đảm bảo đầu tư bằng chính vốn của mình.

Nếu một Trung tâm vùng hoặc một bên thứ ba liên kết đề nghị cho bạn vay để hoàn thành khoản đầu tư 800.000 USD, hãy tránh xa. Đây không giống với hình thức đầu tư từng phần hợp lệ.

Thay vào đó, hãy chọn các Trung tâm vùng ưu tiên tuân thủ quy định USCIS và không bao giờ đặt kết quả di trú của nhà đầu tư vào rủi ro.

Nếu bạn đã đầu tư vào một dự án như vậy và nhận quyết định từ chối, tất cả chưa hẳn đã mất, nhưng lựa chọn sẽ rất hạn chế.

Hãy làm việc ngay lập tức với một luật sư di trú có hồ sơ thành công đã được chứng minh trong việc phê duyệt I-526E. Luật sư có thể đánh giá khả năng nộp đơn xin mở lại, nộp lại, hoặc tái đầu tư vào một dự án tuân thủ.

Đăng ký tư vấn

Gửi

Bài viết liên quan

Đội ngũ Loyalpass với kinh nghiệm cọ xát thực tế trên 6 năm liên tục trong ngành EB-5, cố vấn hơn 15 dự án EB-5 Trung tâm vùng và EB-5 trực tiếp, huy động thành công hơn 100 triệu USD vốn EB-5, Loyalpass luôn làm việc với sự thận trọng và tận tâm hết mình hướng tới mục tiêu đạt thẻ xanh vĩnh viễn và bảo toàn vốn cho các nhà đầu tư đã tin tưởng chúng tôi.

Liên hệ
Tìm kiếm

Tin tức mới nhất