Các nhà đầu tư EB-5 hiện có cơ hội thành công lớn hơn về mặt di trú và đầu tư dưới Đạo luật cải cách và liêm chính EB-5 mới năm 2022
Nhà đầu tư tìm kiếm cơ hội định cư lâu dài tại Mỹ thông qua chương trình thị thực EB-5. Tuy nhiên, quá trình xin thị thực EB-5 tiềm ẩn nhiều rủi ro, các nhà đầu tư không được đảm bảo việc chấp thuận hồ sơ hay hoàn vốn đầu tư. Thành công phụ thuộc vào hiệu quả của dự án EB-5 và doanh nghiệp thương mại mới trong việc thúc đẩy phát triển kinh tế và tạo việc làm. Đồng thời các dự án EB-5 cũng phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy định của chương trình và Sở di trú (USCIS).
Bên cạnh đó, các nhà đầu tư cũng phải đối mặt với những trường hợp gian lận và chiếm dụng tiền đầu tư EB-5. Hơn nữa, tình hình bất ổn về địa chính trị năm 2022 cũng gây căng thẳng cho nền kinh tế toàn cầu, giá hàng hóa leo thang khiến nhiều người e ngại trước việc rót vốn đầu tư nhằm đổi lấy thẻ xanh.
Dù vậy, với sự thẩm định kỹ càng và hợp tác với các chuyên gia uy tín, nhà đầu tư EB-5 hiện có cơ hội lớn hơn để vừa đạt được mục tiêu nhập cư, vừa đảm bảo an toàn tài chính.
Để giảm thiểu rủi ro gian lận và bảo vệ các nhà đầu tư nước ngoài, Quốc hội đã ban hành Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022. Được ký thành luật ngày 15/3/2022, đạo luật này giúp nâng cao tính minh bạch và trách nhiệm trong ngành EB-5. Nó tác động đến toàn bộ hệ sinh thái, từ nhà quản lý quỹ đến đại lý di trú quốc tế, qua đó tăng độ an toàn cho nhà đầu tư hơn bất kỳ thời điểm nào trước đây trong suốt 32 năm tồn tại của chương trình.
1. Tăng cường trách nhiệm của trung tâm vùng và đại lý di trú
USCIS sẽ giám sát chặt chẽ hoạt động của các trung tâm vùng – nơi quản lý vốn đầu tư từ nhiều nhà đầu tư EB-5. Các sai phạm như gian lận, quản lý yếu kém hoặc không tuân thủ quy định sẽ bị giảm thiểu mạnh.
Ngoài ra, bất kỳ thông tin sai lệch hoặc thiếu minh bạch nào từ các bên liên quan cũng sẽ bị xử phạt nặng, giúp nhà đầu tư an tâm hơn khi lựa chọn dự án.
1.1 Yêu cầu báo cáo mới
trung tâm vùng phải thông báo trước cho USCIS nếu có thay đổi trong cơ cấu kinh doanh hoặc nhân sự quản lý. Các trung tâm vùng cũng được yêu cầu phải nộp báo cáo tài chính hàng năm cho USCIS và các nhà đầu tư, thể hiện sự tuân thủ quy định về chứng khoán Hoa Kỳ. Các nhà đầu tư có thể truy cập vào hồ sơ chi tiết để theo dõi dòng tiền đầu tư của mình mỗi năm.
Các báo cáo tài chính hàng năm cần được xác minh bởi bên thứ ba (kiểm toán hoặc quản lý quỹ độc lập), nhằm đảm bảo vốn EB-5 được sử dụng đúng mục đích tạo việc làm. Các nhà quản lý vốn EB-5 cũng lựa chọn dự án EB-5 rất kỹ lưỡng, thường không chấp nhận các dự án rủi ro cao hoặc không tuân thủ, những dự án như vậy cũng khó có thể cung cấp các báo cáo tài chính đã được kiểm toán.
Bên cạnh đó, mọi thay đổi đáng kể trong dự án có thể ảnh hưởng nghiêm trọng đến rủi ro nhập cư của nhà đầu tư. Những sai lệch so với kế hoạch kinh doanh ban đầu có thể khiến nhà đầu tư mất cơ hội nhận thẻ xanh. Do vậy, các dự án EB-5 nên tránh mọi thay đổi không cần thiết đối với kế hoạch kinh doanh của mình.
Theo Đạo luật, hiện tất cả các đơn vị tiếp thị dự án EB-5 phải đăng ký với USCIS. Bao gồm cả các Đại lý di trú ở nước ngoài cũng được yêu cầu cung cấp hồ sơ về tất cả các khoản phí mà nhà đầu tư đã thanh toán. Trước đây, các Đại lý di trú bên ngoài Hoa Kỳ không phải chịu trách nhiệm với USCIS.
Đồng thời, mọi dự án EB-5 do một trung tâm vùng quản lý phải nộp đơn I-956F cho USCIS trước khi các nhà đầu tư có thể nộp đơn I-526E. Đơn được nộp cùng với các tài liệu đầu tư liên quan đến dự án EB-5 như biên bản ghi nhớ chào bán riêng lẻ, kế hoạch hoạt động, chi phí tiếp thị,... chứng minh việc tuân thủ các quy định về chứng khoán Hoa Kỳ.
1.2 Hoạt động giám sát chủ động mới
USCIS sẽ tiến hành các chuyến thăm thực tế đến các dự án của trung tâm vùng. Việc này nhằm đảm bảo các hoạt động kinh doanh được báo cáo đang thực sự diễn ra. Mỗi trung tâm vùng sẽ bị kiểm toán ít nhất một lần trong 5 năm.
USCIS kiểm tra lý lịch chặt chẽ hơn với những người tham gia chương trình EB-5. Người từng bị kết án hình sự trong 10 năm hoặc liên quan đến gian lận trên 1 triệu USD sẽ bị cấm tham gia chương trình.
1.3 Hậu quả nghiêm trọng nếu không tuân thủ
Nếu trung tâm vùng không tuân thủ các yêu cầu mới của Đạo luật hoặc không cung cấp báo cáo trung thực có thể bị phạt tới 10% tổng vốn huy động. Thậm chí trung tâm vùng có thể bị đình chỉ hoặc thu hồi giấy phép hoạt động. Những cá nhân liên quan cũng có thể bị cấm tham gia chương trình EB-5.
Trung tâm vùng còn phải đóng phí từ 10.000 – 20.000 USD/năm cho Quỹ Liêm chính mới để tài trợ cho hoạt động giám sát của USCIS.
2. Các điều khoản bổ sung để bảo vệ nhà đầu tư
2.1 Bảo vệ nhà đầu tư trong các dự án EB-5 và trung tâm vùng bị chấm dứt hoặc bị cấm
Nếu dự án hoặc trung tâm vùng bị chấm dứt do sai phạm, nhà đầu tư vẫn có 180 ngày để chuyển vốn sang dự án khác hoặc liên kết với trung tâm vùng khác mà không mất ngày ưu tiên hoặc tình trạng cho con phụ thuộc.
2.2 Gia hạn thời gian tạo việc làm
Trước đây, nhà đầu tư phải chứng minh đã tạo đủ 10 việc làm tại thời điểm nộp mẫu I-829. Giờ đây, chỉ cần chứng minh đang trong quá trình tạo việc làm, nhà đầu tư sẽ có thêm 1 năm để hoàn tất và nộp hồ sơ bổ sung. Trước khi kết thúc năm bổ sung, nhà đầu tư phải nộp một đơn kiến nghị khác chứng minh rằng các việc làm đã được tạo ra và dự án đã góp phần thúc đẩy phát triển kinh tế.
2.3 Đảm bảo xử lý hồ sơ nếu chương trình trung tâm vùng bị gián đoạn
Trong lần hết hiệu lực ngày 30/6/2021 của chương trình trung tâm vùng EB-5, USCIS đã ngừng xử lý các đơn xin từ trung tâm vùng. Nhưng theo luật mới, tất cả nhà đầu tư trung tâm vùng nộp đơn I-526E trước hoặc vào ngày 30/9/2026 sẽ vẫn được xét duyệt, ngay cả khi chương trình trung tâm vùng tiếp tục bị gián đoạn trong tương lai.
2.4 Tăng chi phí đầu tư EB-5
Mức đầu tư tối thiểu cho khu vực việc làm mục tiêu (TEA) đã tăng từ 500.000 USD lên 800.000 USD. Khu vực việc làm mục tiêu bao gồm khu vực nông thôn và khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao cần phát triển kinh tế.
Mức đầu tư tối thiểu này áp dụng cho tất cả các đương đơn tham gia chương trình thị thực EB-5 dù là đầu tư trực tiếp hay qua trung tâm vùng.
Việc tuân thủ yêu cầu tuân thủ mới có thể làm tăng chi phí vận hành của trung tâm vùng và phí quản lý dự án EB-5 và lợi nhuận của nhà đầu tư cũng có thể giảm tương ứng.
Xem thêm: Điều kiện để được hưởng học phí trong tiểu bang thông qua thị thực EB-5
Lệnh cấm nhập cảnh của Trump có ý nghĩa gì đối với nhà đầu tư EB-5?
Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 là một bước tiến lớn trong việc đảm bảo tính minh bạch, công bằng và an toàn cho nhà đầu tư. Dù vẫn tồn tại rủi ro như các hình thức đầu tư khác, việc áp dụng các biện pháp giám sát và bảo vệ quyền lợi giúp nhà đầu tư yên tâm hơn khi theo đuổi giấc mơ Mỹ thông qua EB-5.
Đăng ký tư vấn
Bài viết liên quan
- Sử dụng khoản vay để đầu tư EB-5: Những điều cần biết về nguồn tiền đầu tư
- Các bên tham gia chủ chốt trong một giao dịch EB-5
- Tại sao một số hồ sơ EB-5 bị chậm trễ trong khi những hồ sơ khác thì không?
- Chúc mừng khách hàng nhận chấp thuận I-526E chỉ sau 6 tháng xét duyệt - Dự án ưu tiên Four Seasons – Trung tâm Vùng CanAm
- Chúc mừng khách hàng Loyalpass phỏng vấn thành công và nhận 8 visa định cư Mỹ trong dự án One&Only (Rural)
- Mỹ tạm dừng xử lý visa định cư đối với công dân từ 75 quốc gia
- Những nguyên tắc đầu tư bất động sản cốt lõi mà mọi nhà đầu tư EB-5 cần biết
- Cách theo dõi và xác minh việc làm trong các dự án EB-5
- Vì sao báo cáo hàng quý của dự án EB-5 lại quan trọng đối với nhà đầu tư?
- Chính phủ Hoa Kỳ mở rộng việc sử dụng AI trong xét duyệt hồ sơ nhập cư: Những lưu ý dành cho nhà tuyển dụng và nhà đầu tư