Những cân nhắc bổ sung khi chứng minh nguồn tiền EB-5

2024-12-31 09:10:04
|Share via:
Những cân nhắc bổ sung khi chứng minh nguồn tiền EB-5

Để đủ điều kiện xin thị thực EB-5, người nộp đơn phải đầu tư 1.050.000 đô la vào một doanh nghiệp thương mại mới (NCE) hoặc 800.000 đô la nếu NCE nằm trong khu vực việc làm mục tiêu. Họ phải chứng minh với Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) rằng số tiền đầu tư đó là hợp pháp.

Tài liệu về nguồn vốn là yêu cầu chính để chứng minh tính hợp pháp của vốn đầu tư. Đây là một quá trình phức tạp đòi hỏi phải có nhiều tài liệu. Tuy nhiên, việc hiểu rõ các cân nhắc cụ thể về EB-5 có thể giúp các nhà đầu tư điều hướng quá trình này dễ dàng hơn.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ thảo luận về những cân nhắc bổ sung mà nhà đầu tư cần ghi nhớ khi chứng minh nguồn tiền EB-5.

1. Yêu cầu về nguồn vốn là gì?

Trong khi chương trình EB-5 được ban hành để thu hút đầu tư nước ngoài và tạo việc làm cho người lao động Mỹ, chính phủ Hoa Kỳ lại có sự chọn lọc về các loại hình đầu tư được chấp nhận. Họ ưu tiên đảm bảo rằng các khoản tiền đầu tư đến từ các nguồn hợp pháp, đó là lý do tại sao chương trình EB-5 có các yêu cầu nghiêm ngặt về nguồn tiền.

Yêu cầu về nguồn vốn đòi hỏi các nhà đầu tư EB-5 phải cung cấp tài liệu rõ ràng và chính xác chứng minh rằng họ có được nguồn vốn đầu tư hợp pháp. Tài liệu cũng phải cho thấy con đường hợp pháp, rõ ràng của nguồn vốn từ nguồn gốc của nó đến khoản đầu tư EB-5. Tài liệu về nguồn vốn hợp pháp là một bộ tài liệu quan trọng để nộp cùng với đơn I-526E của nhà đầu tư.

Tài liệu cụ thể được yêu cầu phụ thuộc vào nguồn tiền của nhà đầu tư, có thể là thu nhập kiếm được, thu nhập từ vốn, khoản vay hoặc thừa kế/quà tặng, cùng các lựa chọn khác. Tuy nhiên, các nhà đầu tư nên cung cấp tất cả các tài liệu mà họ có thể tìm thấy càng rõ ràng càng tốt. Việc không nộp đủ tài liệu có thể dẫn đến việc USCIS yêu cầu thêm bằng chứng, làm chậm trễ thời gian xử lý I-526E của nhà đầu tư. Nó cũng có thể dẫn đến việc đơn của nhà đầu tư bị từ chối.

2. Những điểm cần nhớ khi chứng minh nguồn tiền EB-5

2.1 Quà tặng và khoản vay là nguồn vốn EB-5 được chấp nhận

Quà tặng và khoản vay có thể là nguồn vốn dễ dàng tiếp cận và chứng minh cho các nhà đầu tư không thể thực hiện khoản đầu tư ngay từ đầu hoặc những nhà đầu tư có nguồn vốn khó chứng minh.

Nhà đầu tư có thể sử dụng vốn tặng miễn là quà tặng được chuyển nhượng hợp pháp, có thể truy xuất nguồn gốc hợp pháp và kèm theo thư tặng hoặc văn bản chuyển nhượng. Cả người tặng và người nhận có thể cần nộp tờ khai thuế thu nhập cá nhân để chứng minh họ đã nộp thuế cho số tiền tặng. Ngoài ra, thư tặng phải xác nhận rằng số tiền không cần phải trả lại và xác minh tính hợp pháp của nguồn tiền của cả hai bên.

Nhà đầu tư cũng có thể sử dụng khoản vay có bảo đảm hoặc không có bảo đảm cho khoản đầu tư EB-5 của mình. Lưu ý rằng phán quyết của Văn phòng Khiếu nại Hành chính (AAO) trong Vụ việc của Zhang năm 2019 đã hợp pháp hóa việc các nhà đầu tư EB-5 sử dụng các khoản vay không có bảo đảm.

Đối với các nhà đầu tư có nguồn vốn là tài sản thừa kế có lịch sử hơn 10 năm, việc chứng minh tính hợp pháp của nguồn vốn đến tận nguồn gốc của chúng có thể rất khó khăn. Việc vay vốn cung cấp một lựa chọn dễ dàng hơn để chứng minh nguồn vốn đầu tư hợp pháp trong những trường hợp như thế này.

2.2 Chứng minh tính hợp pháp của các vốn đầu tư bất kể nguồn gốc

Cho dù nhà đầu tư có được vốn đầu tư từ thu nhập kiếm được, bán tài sản, thừa kế, quà tặng hay vay mượn, nhà đầu tư phải chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền đó. USCIS thường yêu cầu tờ khai thuế ít nhất bảy năm.

Nếu nhà đầu tư đến từ một quốc gia không yêu cầu hoặc bắt buộc phải khai thuế, nhà đầu tư có thể cần cung cấp báo cáo kiểm toán từ các kế toán viên được chứng nhận, bản tuyên thệ và sao kê ngân hàng để chứng minh đường đi của nguồn tiền. Nếu nhà đầu tư sử dụng thu nhập kiếm được, nhà đầu tư phải cung cấp tài liệu xác minh việc làm và giấy phép thương mại hoặc chuyên môn.

USCIS cần những tài liệu này để xác minh rằng tiền của nhà đầu tư không phải là tiền thu được từ các hoạt động bất hợp pháp và được tạo ra thông qua các biện pháp hợp pháp.

2.3 Sử dụng các nguồn vốn dễ chứng minh để tránh các vấn đề với USCIS

Đối với các nhà đầu tư sử dụng các tài khoản thanh toán đang hoạt động và nhận tiền từ nhiều nguồn khác nhau, cách làm tốt nhất là tách biệt các nguồn tiền dễ theo dõi nhất để đầu tư EB-5. Nếu có thể, các nguồn tiền nên được tách biệt trong một tài khoản ngân hàng riêng biệt để tránh việc trộn lẫn các nguồn tiền.

Đây là một cân nhắc thiết yếu vì USCIS có thể muốn điều tra tất cả các giao dịch lớn trên tài khoản vào thời điểm đầu tư EB-5. Ngay cả khi nhà đầu tư đã chuyển tiền EB-5 vào tài khoản ký quỹ của doanh nghiệp thương mại mới (NCE) trước khi nhận được khoản tiền gửi lớn, USCIS vẫn có thể yêu cầu tài liệu về nguồn vốn cho tất cả các khoản tiền nhận được ngay sau khoản tiền gửi EB-5.

2.4 Các nguồn vốn có lịch sử càng lâu càng khó chứng minh hơn

Vốn có lịch sử càng lâu thì càng khó tìm được tài liệu chứng minh nguồn gốc và đường đi của chúng. Điều này đặc biệt đúng đối với các nhà đầu tư sử dụng tiền thừa kế cho vốn EB-5 của họ.

USCIS yêu cầu tất cả các vốn EB-5 phải được truy xuất nguồn gốc để chứng minh tính hợp pháp. Các nhà đầu tư sử dụng tiền thừa kế, đặc biệt là tiền thừa kế nhiều thế hệ, phải truy xuất nguồn gốc vốn về chủ sở hữu ban đầu của họ.

Điều này gây ra rất nhiều khó khăn vì không phải quốc gia nào cũng lưu trữ hồ sơ trong vài chục năm. Vì vậy, các tài liệu như sao kê ngân hàng, báo cáo thừa kế và hồ sơ thuế cần thiết để chứng minh tính hợp pháp của các khoản tiền đầu tư có thể không có được.  Nhà đầu tư có thể phải dựa vào bằng chứng gián tiếp như bản tuyên thệ, thư từ người sử dụng lao động trước đây, ấn phẩm về tài sản của chính phủ,...

Việc chứng minh nguồn tiền hợp pháp trong trường hợp này đòi hỏi sự hỗ trợ của luật sư di trú EB-5 giàu kinh nghiệm.

2.5 Nhà đầu tư không thể nộp mẫu I-526E dựa trên khoản tiền trong tương lai

USCIS yêu cầu đơn của nhà đầu tư phải được chấp thuận vào ngày nộp đơn. Và vì đơn I-526E dựa trên khoản đầu tư đủ điều kiện, nhà đầu tư không thể nộp đơn I-526E dựa trên các khoản tiền trong tương lai, vì điều này sẽ vi phạm yêu cầu đầu tư.

Ví dụ, giả sử bạn có 500.000 đô la và hy vọng tiết kiệm được số dư 300.000 đô la trong 12 tháng tới, nhưng bạn muốn nộp đơn xin EB-5 ngay bây giờ để ấn định ngày ưu tiên. Điều này có thể không hiệu quả vì không có đảm bảo 100% rằng bạn sẽ có thể đầu tư số tiền còn lại theo yêu cầu. Bạn có thể mất việc làm hoặc doanh nghiệp của mình, hoặc một trường hợp bất khả kháng như sức khỏe kém có thể khiến bạn không thể tiết kiệm.

Số tiền 300.000 đô la vẫn chưa thuộc về bạn và bạn không thể sử dụng số tiền không phải của mình hoặc tiền trong tương lai để đầu tư EB-5.

Mặc dù đầu tư một phần được phép, nhưng nó khác với các khoản tiền tương lai. Đầu tư một phần được phép khi nhà đầu tư cần nhiều thời gian hơn để thanh lý tài sản của mình hoặc nhận cổ tức từ các khoản đầu tư khác. Trong trường hợp này, nhà đầu tư đã có tiền nhưng cần thời gian để có thể sử dụng.

2.6 USCIS vẫn có thể yêu cầu thêm bằng chứng sau khi đơn I-526E được chấp thuận

USCIS có thể yêu cầu thêm bằng chứng nếu họ thấy cần phải làm như vậy ngay cả sau khi đơn I-526E được chấp thuận. Điều này thường xảy ra khi nhà đầu tư nộp đơn I-829 để xóa các điều kiện trên thẻ xanh EB-5 của họ. USCIS sẽ đánh giá đơn I-829 của bạn so với các yêu cầu EB-5 và thông tin đầu tư trong đơn I-526E của bạn.

Nếu họ nhận thấy bất kỳ sự khác biệt hoặc thiếu sót nào bị bỏ qua trước đó hoặc có bất kỳ lý do nào để nghi ngờ gian lận, họ sẽ đưa ra yêu cầu cung cấp thêm bằng chứng. Nếu bạn không thể cung cấp các tài liệu được yêu cầu, họ có thể từ chối đơn I-829 của bạn.

Đăng ký tư vấn

Gửi

Bài viết liên quan

Đội ngũ Loyalpass với kinh nghiệm cọ xát thực tế trên 6 năm liên tục trong ngành EB-5, cố vấn hơn 15 dự án EB-5 Trung tâm vùng và EB-5 trực tiếp, huy động thành công hơn 100 triệu USD vốn EB-5, Loyalpass luôn làm việc với sự thận trọng và tận tâm hết mình hướng tới mục tiêu đạt thẻ xanh vĩnh viễn và bảo toàn vốn cho các nhà đầu tư đã tin tưởng chúng tôi.

Liên hệ
Tìm kiếm

Tin tức mới nhất