Cách chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 theo quy định của USCIS

2023-06-19 09:38:13
|Share via:
Cách chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 theo quy định của USCIS

Chương trình EB-5 hiện nay đang được rất nhiều nhà đầu tư theo đuổi để đổi lấy cơ hội trở thành thường trú nhân Hoa Kỳ. Ngoài vấn đề về số vốn đầu tư EB-5 là bao nhiêu hay các giấy tờ liên quan thì chúng ta cần phải chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 là hợp pháp.

Để biết có thể sử dụng những khoản tài chính nào đầu tư và đảm bảo tuân thủ đúng quy định được USCIS đưa ra, anh chị hãy cùng tham khảo các thông tin chi tiết dưới đây.

1. Nguồn vốn đầu tư EB-5 hợp pháp

Nguồn tiền đầu tư EB-5 chính là khoản tiền mà các đương đơn tham gia chương trình đầu tư vào dự án. Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ - USCIS thực hiện rất nghiêm ngặt trong việc rà soát khoản nguồn vốn dùng để đầu tư của chúng ta. Nhà đầu tư EB-5 phải chứng minh được rằng, số tiền được dùng để đầu tư là nguồn tiền “sạch”, không vi phạm pháp luật. 

Nguồn vốn đầu tư hợp pháp được USCIS quy định như:

  • Thu nhập từ tiền lương;
  • Thu nhập từ việc bán tài sản thuộc quyền sở hữu của nhà đầu tư;
  • Thu nhập từ cổ phiếu, chứng khoán và tiền gửi ngân hàng;
  • Nguồn vốn đầu tư EB-5 từ tài sản được thừa kế;
  • Vay ngân hàng để đầu tư EB-5;
  • Nguồn vốn đầu tư là quà tặng từ người khác.

Dù là bất kỳ nguồn vốn đầu tư nào thì chúng ta đều cần có tài liệu chứng minh nguồn tiền này một cách cụ thể, rõ ràng. Thủ tục để chứng minh sẽ có sự khác nhau giữa mỗi khoản vốn đầu tư. 

Thông thường việc chuẩn bị hồ sơ sẽ tương đối phức tạp nên đòi hỏi phải có sự hỗ trợ từ các công ty tư vấn di trú dày dặn kinh nghiệm. Nhờ vậy thì nhà đầu tư mới có thể chủ động chuẩn bị đầy đủ giấy tờ cần thiết. 

Việc xác minh nguồn vốn đầu tư EB-5 là yêu cầu bắt buộc phải tuân thủ. Quá trình này sẽ làm thời gian xét duyệt hồ sơ kéo dài lâu hơn vì trong quá trình xác thực có thể nhà đầu tư bị yêu cầu bổ sung thêm bằng chứng.

2. Cách chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 

Để chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 hợp pháp, anh chị cần phải biết cách xác minh nguồn tiền như nào và chuẩn bị hồ sơ một cách kỹ lưỡng, tỉ mỉ. Việc này sẽ đơn giản và nhanh chóng hơn khi có sự đồng hành và hỗ trợ từ các luật sư di trú và đơn vị tư vấn EB-5.

Bởi vấn đề này liên quan đến pháp luật và tài chính, thế nên cần có những người hỗ trợ có đủ chuyên môn thẩm định, xử lý hồ sơ trước để tránh làm mất thời gian và thiếu sót khi trình lên USCIS. Đơn vị tư vấn EB-5 uy tín luôn đồng hành và giải đáp giúp anh chị từ việc chi phí đầu tư EB-5 đến vấn đề có thể vay ngân hàng đầu tư EB-5 được không và cả cách chứng minh nguồn tiền đầu tư.

Những cách để xác minh nguồn tiền đầu tư EB-5 sau đây mà chúng ta nên biết, cụ thể là:

2.1 Chứng minh thu nhập cá nhân khi đầu tư EB-5

Nguồn vốn đầu tư đầu tiên và phổ biến nhất là đến từ thu nhập cá nhân. Thu nhập cá nhân bao gồm tiền lương hoặc lãi suất, nhà đầu tư đưa ra được bằng chứng chứng minh nguồn tiền này càng nhiều năm về trước càng tốt. USCIS gợi ý một số bằng chứng dùng để chứng minh như sau:

  • Lý lịch cá nhân.
  • Giấy tờ xác nhận lao động, có thể là hợp đồng lao động hoặc sổ bảo hiểm xã hội.
  • Xác nhận lương.
  • Tờ khai thu nhập.
  • Biên lai thuế thu nhập cá nhân.
  • Sao kê ngân hàng thể hiện số tiền gửi vào.

Nhà đầu tư nên nhớ rằng, Sở di trú và nhập tịch Hoa Kỳ nhấn mạnh tầm quan trọng của giấy tờ chứng minh từ bên thứ 3. Nhà đầu tư là đối tượng sở hữu thu nhập cao và việc tiết kiệm tiền để dành cho khoản đầu tư EB-5 là điều hoàn toàn khả thi. Do đó, hãy chuẩn bị toàn bộ giấy tờ thể hiện được thu nhập, phiếu lương của mình hoặc tốt hơn nữa là nên có thêm một lá thư từ chủ lao động xác nhận vị trí và mức lương làm việc của chúng ta.

2.2 Chứng minh thu nhập từ cổ phiếu, chứng khoán và tiền gửi ngân hàng

Bên cạnh thu nhập thì USCIS cũng khuyến khích nhà đầu tư có các thu nhập khác đến từ cổ phiếu, đầu tư chứng khoán. Đây cũng là nguồn tiền sạch, hợp pháp và chúng ta có thể minh chứng bằng một số chứng từ như sau:

  • Chứng chỉ chứng khoán, cổ phiếu.
  • Chứng từ thể hiện việc mua chứng khoán, cổ phiếu ngay từ thời điểm ban đầu. 
  • Thuế thu nhập cá nhân.
  • Chứng từ thể hiện việc bán lại cổ phiếu đó.

Sở di trú và nhập tịch Mỹ cũng có điều lưu ý rằng, nhà đầu tư khi tham gia chương trình định cư Mỹ theo diện EB-5 phải chứng minh được rằng, số tiền dùng để giao dịch mua chứng khoán là hợp pháp và thuộc sở hữu cá của nhà đầu tư. Nguồn vốn đầu tư vào chương trình EB-5 đến từ việc bán cổ phiếu, chứng khoán đó.

2.3 Cách xác minh nguồn tiền đầu tư EB-5 từ việc bán tài sản

Cách thứ ba để chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 hợp pháp là việc bán tài sản. Nếu tài sản đó là bất động sản, nhà ở thì nhà đầu tư phải chứng minh được các tiêu chí sau:

  • Chứng thực chủ quyền là chủ sở hữu duy nhất của bất động sản đó.
  • Có biên bản thẩm định giá trị của bất động sản đang nắm giữ.
  • Bằng chứng thanh toán khi thực hiện giao dịch mua bán bất động sản.
  • Chứng từ thuế hoặc được miễn thuế.
  • Hợp đồng mua bán bất động.
  • Biên nhận nhà đầu tư đã có nguồn vốn từ việc bán bất động sản.

Trong một số trường hợp đối với tài sản đã được thế chấp từ trước đó thì nhà đầu tư cần cung cấp đầy đủ các minh chứng để chứng thực khoản vay thế chấp đã được thanh toán nợ trước khi bán. Nếu không thực hiện việc này, quá trình bán bất động sản sẽ được coi như là trả nợ thế chấp và điều này đồng nghĩa với việc, nhà đầu tư không được sử dụng chúng để đầu tư EB-5.

2.4 Chứng minh khoản vay ngân hàng để đầu tư EB-5

Nhiều nhà đầu tư phân vân không biết có thể vay ngân hàng đầu tư EB-5 được không? Ngoài các nguồn vốn đầu tư trên nhà đầu tư có thể sử dụng các khoản vay từ các tổ chức ngân hàng để làm vốn đầu tư EB-5. Tuy nhiên, toàn bộ số tiền khoản vay phải được đảm bảo bằng tài sản cá nhân của chính nhà đầu tư. Gần đây thì quy định này đã có một số thay đổi nhất định, thế nhưng, phương pháp tốt nhất và đảm bảo an toàn nhất vẫn là sử dụng khoản vay được đảm bảo bằng tài sản cá nhân để quá trình xét duyệt được thuận lợi hơn. 

Chi tiết: Có thể vay tiền đầu tư EB-5 được không?

2.5 Nguồn vốn đầu tư EB-5 từ tài sản thừa kế

Nhiều nhà đầu tư gặp khó khăn trong việc minh chứng nguồn vốn đầu tư EB-5 từ tài sản thừa kế. Vấn đề này yêu cầu các nhà đầu tư cung cấp đầy đủ bằng chứng về mối quan hệ với người đã khuất, đồng thời nêu rõ quyền thừa kế của mình. 

Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng sẽ cần cung cấp bằng chứng cho thấy số tiền của người chết đã được tích lũy là hợp pháp. Điều này tương đối khó khăn vì gặp trở ngại trong vấn đề thời gian, nếu vậy, nhà đầu tư sẽ phải cung cấp bản tuyên thệ từ các nguồn đáng tin cậy nêu chi tiết cách thức có được số tiền ban đầu.

2.6 Hồ sơ cần thiết chứng minh quà tặng từ người khác

Một cách phổ biến khác cũng được nhiều nhà đầu tư EB-5 lựa chọn đó là chứng minh nguồn vốn đầu tư là quà tặng từ người khác. Lấy ví dụ: quà tặng do cha mẹ tặng con cái để đầu tư, thì số tiền đó phải có bản kê khai bao gồm chữ ký của bên cho tặng, cam kết rằng người được tặng sẽ không phải hoàn trả lại món quà đó. 

Tất nhiên, quà tặng đều phải có nguồn gốc hợp pháp. USCIS yêu cầu cung cấp các tài liệu liên quan để chứng minh nguồn tiền của bên cho tặng là trong sạch, cùng với đó, nhà đầu tư cũng thông tin chi tiết về sơ yếu lý lịch của bên cho quà.

Xem thêm: Thu phí cho quỹ liêm chính EB-5

Các nhà đầu tư nên tham khảo ý kiến của đơn vị tư vấn chương trình EB-5 để hiểu rõ hơn về cách chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5. Quá trình này cần sự hỗ trợ chuyên môn của đơn vị luật sư để đảm bảo tránh các rủi ro có thể xảy ra. Qua đó, giúp tăng tỷ lệ được chấp thuận hồ sơ của nhà đầu tư và con đường định cư Mỹ rộng mở hơn.

Đăng ký tư vấn

Gửi

Bài viết liên quan

Đội ngũ Loyalpass với kinh nghiệm cọ xát thực tế trên 6 năm liên tục trong ngành EB-5, cố vấn hơn 15 dự án EB-5 Trung tâm vùng và EB-5 trực tiếp, huy động thành công hơn 100 triệu USD vốn EB-5, Loyalpass luôn làm việc với sự thận trọng và tận tâm hết mình hướng tới mục tiêu đạt thẻ xanh vĩnh viễn và bảo toàn vốn cho các nhà đầu tư đã tin tưởng chúng tôi.

Liên hệ

Tin tức mới nhất