Khi nào phải triển khai vốn EB-5 cho một dự án EB-5 để tạo ra 10 việc làm cần thiết?

2025-03-10 10:18:58
|Share via:
Khi nào phải triển khai vốn EB-5 cho một dự án EB-5 để tạo ra 10 việc làm cần thiết?

Việc xin thẻ xanh Hoa Kỳ bằng cách đầu tư vào dự án EB-5 là một quá trình có thể kéo dài nhiều năm.

Để có được thẻ xanh vĩnh viễn, các nhà đầu tư EB-5 phải nộp nhiều đơn lên Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS). Hai đơn quan trọng là đơn I-526E và đơn I-829.

Đơn I-526E được nộp ngay sau khi người nộp đơn EB-5 thực hiện khoản đầu tư của họ. Sau khi đơn I-526E được chấp thuận, nhà đầu tư EB-5 và gia đình của họ đủ điều kiện để nhận thẻ xanh có điều kiện, có hiệu lực trong hai năm. Gần hết thời hạn hai năm này, nhà đầu tư nộp đơn I-829 để xóa bỏ các điều kiện trên thẻ xanh.

Trong suốt quá trình này, việc chuyển vốn EB-5 từ nhà đầu tư sang dự án EB-5 phải tuân thủ các chính sách của USCIS dành cho chương trình EB-5. Nếu không, USCIS có thể từ chối đơn I-526E hoặc đơn I-829 của nhà đầu tư EB-5.

Người nộp đơn EB-5 thường hỏi về số tiền đầu tư của họ: Tại thời điểm nào thì USCIS yêu cầu tiền của tôi được triển khai cho tổ chức tạo việc làm dự án EB-5 (JCE) và được sử dụng để tạo việc làm đủ điều kiện EB-5?"

Một hiểu lầm phổ biến là dự án EB-5 phải sử dụng vốn EB-5 để tạo việc làm tại thời điểm nhà đầu tư nộp đơn I-526E, hoặc có thể sớm hơn. Tuy nhiên, USCIS chỉ yêu cầu vốn EB-5 phải được triển khai cho dự án EB-5 trước khi đơn I-829 được xem xét. Điều này xảy ra nhiều năm sau khi nhà đầu tư nộp đơn I-526E và sau khi họ đã giữ thẻ xanh có điều kiện trong ít nhất 21 tháng.

Bài viết này sẽ tóm tắt các yêu cầu của USCIS về dòng tiền EB-5 từ nhà đầu tư sang dự án EB-5. Thông tin này sẽ giúp các nhà đầu tư lựa chọn các dự án tuân thủ USCIS và đủ điều kiện nhận thẻ xanh Hoa Kỳ vĩnh viễn.

1. Dòng tiền EB-5: Nhà đầu tư, Tài khoản ký quỹ, NCE và JCE

Việc chuyển tiền EB-5 từ nhà đầu tư sang dự án EB-5 thường diễn ra theo thứ tự sau:

  • Nhà đầu tư EB-5 chuyển tiền vào quỹ đầu tư EB-5 hoặc tài khoản ký quỹ doanh nghiệp thương mại mới (NCE).
  • Số tiền này sẽ được chuyển từ tài khoản ký quỹ vào tài khoản hoạt động của NCE.
  • NCE ứng tiền từ tài khoản hoạt động của mình cho JCE.
  • Cuối cùng, JCE sẽ hoàn trả NCE theo chiến lược thoái vốn của dự án.

Cụ thể:

Các dự án EB-5 thường được tài trợ bởi một trung tâm vùng. Các trung tâm vùng là các đơn vị được USCIS chỉ định giám sát dòng tiền tài trợ EB-5 vào các dự án.

Trong hầu hết các dự án EB-5 hiện nay, tiền của nhà đầu tư trước tiên sẽ được chuyển vào tài khoản ký quỹ do NCE thiết lập.

Sau khi USCIS ban hành thông báo biên nhận đơn I-526E, tiền của nhà đầu tư EB-5 sẽ rời khỏi tài khoản ký quỹ NCE và chuyển vào tài khoản hoạt động NCE.

Khi JCE của dự án EB-5 yêu cầu tài trợ EB-5 cho các chi phí dự án đủ điều kiện, tiền của nhà đầu tư sẽ chuyển từ tài khoản ký quỹ của NCE sang JCE.

Sau đó, JCE được yêu cầu chi số tiền này để tạo ra các việc làm đủ điều kiện theo chương trình EB-5 - ít nhất 10 việc làm cho mỗi nhà đầu tư EB-5. Cuối cùng trả lại số tiền EB-5 cho NCE vào cuối thời hạn vay.

Xem thêm: Bộ Ngoại Giao thiết lập hành động lùi ngày ưu tiên cho diện EB-5 trong Bản tin thị thực tháng 4 năm 2025

2. Tuân thủ các yêu cầu của USCIS về dòng tiền EB-5

Các nhà đầu tư EB-5 đặt ra ba câu hỏi chính về việc chuyển tiền của họ:

  • Tôi phải gửi tiền EB-5 vào đâu khi nộp đơn I-526E?
  • Tôi phải gửi tiền EB-5 vào đâu khi nộp đơn I-829?
  • Khi nào JCE phải chi tiền EB-5 để tạo ra việc làm mới?

Chúng ta hãy trả lời từng câu hỏi này bằng cách xem xét các chính sách của USCIS về việc chuyển tiền EB-5.

2.1. Vốn EB-5 ở giai đoạn đơn I-526E

Hướng dẫn của USCIS đối với đơn xin nhập cư của nhà đầu tư trung tâm vùng (đơn I-526E) đã nêu rõ trong phần “Ai được phép nộp đơn I-526E?” như sau:

“Bạn có thể tự nộp đơn này nếu bạn đã đầu tư hoặc đang tích cực đầu tư số tiền đầu tư cần thiết vào một doanh nghiệp thương mại mới (NCE) tại một trung tâm vùng do USCIS chỉ định.”

Lưu ý rằng khi nhà đầu tư EB-5 nộp đơn I-526E, JCE không cần phải nhận được vốn EB-5. Thay vào đó, nhà đầu tư phải đã đầu tư hoặc đang tích cực đầu tư vào NCE.

Vốn EB-5 thường vẫn được ký quỹ tại thời điểm nộp đơn I-526E thay vì chuyển đến JCE.

Trên thực tế, nhiều dự án EB-5 trước đây đã giữ tiền EB-5 trong tài khoản ký quỹ cho đến khi đơn I-526E của nhà đầu tư được chấp thuận. Chỉ sau khi I-526E được chấp thuận, tiền mới được giải ngân khỏi tài khoản ký quỹ và triển khai đến JCE.

Cách tiếp cận này rất phổ biến vào khoảng đầu đến giữa những năm 2010, khi thời gian xử lý đơn xin EB-5 của USCIS tương đối ngắn.

Ngoài ra, hướng dẫn về đơn I-526E cho phép các nhà đầu tư EB-5 “tích cực tham gia vào quá trình đầu tư”. Để tuân thủ quy tắc này, nhiều dự án EB-5 cho phép các nhà đầu tư thực hiện một phần đầu tư rồi mới nộp đơn I-526E.

Đầu tư một phần cho phép các nhà đầu tư EB-5 chỉ đóng góp một phần trong số tiền đầu tư bắt buộc là 800.000 đô la và sau đó nộp đơn I-526E. Nhà đầu tư EB-5 cam kết cung cấp số tiền còn lại trong một khung thời gian cụ thể, thường đảm bảo số tiền còn lại bằng tài sản thế chấp.

Nội dung trên cho thấy vốn EB-5 không cần phải chuyển sang JCE và được sử dụng để tạo việc làm tại thời điểm nhà đầu tư nộp đơn I-526E hoặc trước khi đơn I-526E được chấp thuận.

2.2. Yêu cầu “Có rủi ro”

Chương 2 của Sổ tay Chính sách USCIS đã mô tả những gì được gọi là yêu cầu “có rủi ro”, đó là: “Để đủ điều kiện là một khoản đầu tư, nhà đầu tư nhập cư phải thực sự đặt vốn của mình vào rủi ro. Chỉ có ý định đầu tư là không đủ.” Nói cách khác, các nhà đầu tư EB-5 phải chứng minh với USCIS rằng tiền của họ chắc chắn được cam kết sử dụng để đầu tư EB-5.

Các nhà đầu tư EB-5 có thể đáp ứng yêu cầu rủi ro bằng cách chuyển toàn bộ số tiền vào tài khoản ký quỹ của NCE. Hoặc như đã lưu ý ở trên, họ có thể đầu tư một phần vào tài khoản ký quỹ của NCE.

Lưu ý rằng yêu cầu “có rủi ro” không có nghĩa là JCE cần phải chi tiền EB-5 để tạo việc làm hoặc thậm chí phải do JCE nắm giữ.

2.3. Vốn EB-5 ở giai đoạn đơn I-829

Ở giai đoạn này, nhà đầu tư EB-5 lại đặt ra một câu hỏi khác: “Đến thời điểm nào thì vốn EB-5 phải được chuyển đến JCE?”

Như đã đề cập ở trên, đơn I-829 thường được nộp sau đơn I-526E vài năm, trong 90 ngày cuối cùng của thời hạn thẻ xanh có điều kiện của nhà đầu tư EB-5.

Hướng dẫn của USCIS về đơn xin của nhà đầu tư nhằm xóa bỏ các điều kiện về tình trạng thường trú nhân yêu cầu người nộp đơn I-829 phải nộp "bằng chứng chứng minh khoản đầu tư của nhà đầu tư đã tạo ra hoặc có thể dự kiến ​​tạo ra trong một thời gian hợp lý, 10 công việc toàn thời gian cho những nhân viên đủ điều kiện".

Do đó, vào thời điểm USCIS xem xét đơn I-829 của nhà đầu tư, JCE phải nhận được tiền EB-5 và tạo ra ít nhất 10 việc làm.

Trong một số trường hợp, nhà đầu tư EB-5 cũng có thể được gia hạn thời gian tạo việc làm. Vào thời điểm đơn I-829 được xem xét, khoản tài trợ EB-5 có thể "dự kiến ​​sẽ tạo ra, trong thời gian hợp lý" với 10 việc làm cần thiết.

Thời gian gia hạn để tạo việc làm thường là thêm một năm nữa. Chính sách mới này được đưa ra theo Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 (RIA).

Xem thêm: Các nhà đầu tư EB-5 nên trao đổi trực tiếp với nhà quản lý của trung tâm vùng trước khi đầu tư

Tại sao các nhà đầu tư EB-5 nên nhắm mục tiêu vào các dự án độc lập?

3. Điều này có ý nghĩa gì đối với các nhà đầu tư EB-5?

Tóm tắt lại các yêu cầu của USCIS mà chúng ta đã xem xét cho đến nay:

Khi nộp đơn I-526E, các nhà đầu tư EB-5 không phải lo lắng việc tiền của họ được triển khai cho JCE và được sử dụng để tạo việc làm. Trên thực tế, yêu cầu "có rủi ro" thậm chí còn cho phép các nhà đầu tư đầu tư một phần vào NCE và sau đó nộp đơn I-526E.

JCE không cần thiết giữ vốn EB-5 hoặc tạo việc làm cho đến khi đơn I-829 được xem xét vài năm sau khi nhà đầu tư nộp đơn I-526E. Trong một số trường hợp, nhà đầu tư có thể có thêm một năm để chứng minh việc làm đã được tạo ra.

Những chính sách của USCIS này có ý nghĩa gì đối với các nhà đầu tư EB-5?

JCE trong một dự án EB-5 có thể mất vài tháng, một năm hoặc lâu hơn để lấy được tiền EB-5 từ NCE.

Khi các nhà đầu tư EB-5 nhận được sự chấp thuận cho đơn I-526E của họ, tiền của họ có thể vẫn nằm trong tài khoản hoạt động NCE và chưa được triển khai vào JCE.

Tuy nhiên, các nhà đầu tư EB-5 trong dự án này sẽ được hưởng thời hạn cư trú có điều kiện hai năm tại Hoa Kỳ và cuối cùng có thể được cấp thẻ xanh vĩnh viễn tại Hoa Kỳ, miễn là tiền của họ được triển khai vào JCE trước khi kết thúc thời hạn cư trú có điều kiện hai năm.

 

Đăng ký tư vấn

Gửi

Bài viết liên quan

Đội ngũ Loyalpass với kinh nghiệm cọ xát thực tế trên 6 năm liên tục trong ngành EB-5, cố vấn hơn 15 dự án EB-5 Trung tâm vùng và EB-5 trực tiếp, huy động thành công hơn 100 triệu USD vốn EB-5, Loyalpass luôn làm việc với sự thận trọng và tận tâm hết mình hướng tới mục tiêu đạt thẻ xanh vĩnh viễn và bảo toàn vốn cho các nhà đầu tư đã tin tưởng chúng tôi.

Liên hệ
Tìm kiếm

Tin tức mới nhất