Vai trò của người quản lý vốn bên thứ ba theo Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022

Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 (RIA) đã mang lại nhiều thay đổi tích cực cho chương trình đầu tư EB-5. Một phần lớn những thay đổi này xoay quanh việc triển khai các biện pháp minh bạch mới cho các cố vấn đầu tư đã đăng ký và các trung tâm vùng làm việc với các vốn EB-5. Một trong những yêu cầu đó quy định rằng các doanh nghiệp thương mại mới (NCE) hiện phải thuê một bên quản lý thứ ba để hoạt động như một bên liên lạc công bằng và giám sát việc quản lý vốn EB-5.

1. Chương trình EB-5 là gì?

Chương trình đầu tư EB-5, còn được gọi là Chương trình đầu tư định cư, là một chương trình liên bang của Hoa Kỳ cung cấp cho các nhà đầu tư nước ngoài cơ hội thường trú tại Hoa Kỳ bằng cách nộp đơn xin thị thực EB-5, cho phép người nộp đơn và các thành viên gia đình của họ đủ điều kiện được cấp thẻ xanh. Đổi lại, các nhà đầu tư phải đầu tư vốn vào một doanh nghiệp Hoa Kỳ tạo ra tối thiểu 10 việc làm cho người lao động Hoa Kỳ. Chương trình đầu tư định cư yêu cầu đầu tư vốn tối thiểu là 1,05 triệu đô la hoặc 800.000 đô la nếu đầu tư vào khu vực việc làm mục tiêu (TEA).

Cơ hội này rất phổ biến trong số các nhà đầu tư nước ngoài trên toàn thế giới vì nó cung cấp con đường nhanh hơn để có được quyền thường trú tại Hoa Kỳ và nhiều lợi ích đi kèm, chẳng hạn như tiếp cận nền giáo dục và chăm sóc sức khỏe chất lượng cao, tạo việc làm cho người lao động Hoa Kỳ và trở thành một phần lâu dài của nền kinh tế Hoa Kỳ.

Có nhiều cơ hội đầu tư doanh nghiệp thương mại đủ điều kiện EB-5. Một số cơ hội phổ biến nhất là các dự án phát triển bất động sản ở vùng nông thôn TEA, vì chúng yêu cầu mức đầu tư tối thiểu thấp hơn và đi kèm với lợi ích là đầu tư thông qua một trung tâm vùng thay vì đầu tư trực tiếp, có thể yêu cầu bạn phải tham gia hàng ngày.

2. Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 (RIA) là gì?

Vào năm 2022, RIA đã được thông qua và sau đó đã triển khai các biện pháp minh bạch mới cho các cố vấn đầu tư đã đăng ký và các trung tâm vùng làm việc với các quỹ đầu tư EB-5. Các biện pháp này được thiết kế để cung cấp tính minh bạch và trách nhiệm cao hơn cho các nhà đầu tư và để đảm bảo rằng họ được thông báo đầy đủ về các rủi ro và phần thưởng liên quan đến các khoản đầu tư EB-5.

Việc thông qua RIA cũng mang lại nhiều lợi ích mới hấp dẫn cho các nhà đầu tư nước ngoài, chẳng hạn như thời gian xử lý nhanh hơn đối với các khoản đầu tư theo chương trình trung tâm vùng tại các vùng TEA nông thôn, khả năng ở lại Hoa Kỳ trong khi chờ phê duyệt thẻ xanh và các biện pháp an ninh bổ sung.

Một trong những yếu tố chính của các biện pháp minh bạch mới là yêu cầu chỉ định một người quản lý vốn EB-5.

3. Người quản lý vốn EB-5 là gì?

Với tư cách là người quản lý vốn, họ phải thực hiện các nhiệm vụ như theo dõi và xác nhận chuyển tiền, lập báo cáo tài chính, ghi chép việc phân bổ thu nhập và chi phí, theo dõi tài sản, lập báo cáo cho các nhà đầu tư, đảm bảo tuân thủ quy định và hỗ trợ hành chính, cũng như phối hợp kế toán tài chính và kiểm toán.

Người quản lý cũng chịu trách nhiệm giám sát việc quản lý vốn EB-5 và đảm bảo rằng quỹ tuân thủ mọi quy định hiện hành của SEC. Điều này cung cấp các biện pháp bảo vệ quan trọng cho tất cả các bên và đảm bảo rằng những sai lầm vô tình cũng như các hành vi săn mồi cố ý có thể không được kiểm soát.

Vai trò của người quản lý vốn EB-5 rất quan trọng vì họ chịu trách nhiệm đảm bảo vốn  EB-5 được quản lý theo tất cả các quy định và hướng dẫn có liên quan của SEC. Họ cũng phải đảm bảo rằng các cố vấn đầu tư đã đăng ký cung cấp thông tin chính xác và kịp thời cho các nhà đầu tư về hiệu suất của quỹ, chiến lược đầu tư và lịch trình lợi nhuận dự kiến.

Ngoài ra, người quản lý vốn EB-5 phải hiểu rõ những rủi ro liên quan đến đầu tư EB-5 và có khả năng truyền đạt những rủi ro này cho các nhà đầu tư một cách rõ ràng, súc tích và chuyên nghiệp.

4. Ai có thể trở thành người quản lý vốn EB-5?

Người quản lý vốn EB-5 phải là một chuyên gia bên thứ ba có chuyên môn về đầu tư EB-5 và phải độc lập với các cố vấn đầu tư đã đăng ký hoặc trung tâm vùng và bản thân vốn EB-5. RIA yêu cầu người quản lý vốn phải là cố vấn đầu tư đã đăng ký, luật sư di trú, CPA hoặc đại lý môi giới.

Người quản lý vốn EB-5 phải có hiểu biết sâu sắc về chương trình EB-5 và các quy định của chương trình này và phải có khả năng tư vấn cho trung tâm vùng về các biện pháp thực hành tốt nhất để tuân thủ. Họ cũng phải quen thuộc với các yêu cầu của Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS), là cơ quan chính phủ chịu trách nhiệm giám sát chương trình EB-5. Người quản lý vốn EB-5 phải có mối quan hệ làm việc tốt với USCIS và có khả năng giao tiếp hiệu quả với họ thay mặt cho trung tâm vùng và vốn EB-5.

Để được xem xét cho vai trò quản lý vốn EB-5, một cá nhân phải có nền tảng vững chắc về tài chính, quản lý đầu tư và tốt nhất là đầu tư EB-5. Họ cũng phải hiểu rõ các quy định và hướng dẫn của SEC dành cho cố vấn đầu tư đã đăng ký, trung tâm vùng và vốn EB-5, cũng như hiểu rõ về chương trình EB-5 và các yêu cầu của chương trình.

Ngoài ra, cá nhân phải có kỹ năng giao tiếp tốt vì họ sẽ phải giao tiếp hiệu quả với các nhà đầu tư, NCE, trung tâm vùng và USCIS.

Người quản lý vốn EB-5 phải là một bên độc lập và công bằng, và không được có bất kỳ xung đột lợi ích nào với các cố vấn đầu tư đã đăng ký, các trung tâm vùng hoặc vốn EB-5. Điều này rất cần thiết để đảm bảo rằng vốn được quản lý vì lợi ích tốt nhất của các nhà đầu tư và mọi quy định đều được tuân thủ. Cuối cùng, người quản lý vốn EB-5 phải cam kết duy trì các tiêu chuẩn đạo đức và chuyên môn ở mức cao nhất.

5. Chọn người quản lý vốn EB-5

Việc bổ nhiệm một người quản lý vốn EB-5 là một khía cạnh quan trọng của các biện pháp minh bạch mới dành cho NCE, cố vấn đầu tư đã đăng ký và các trung tâm vùng làm việc với các vốn EB-5. Việc giới thiệu người quản lý vốn có thể dẫn đến một chương trình hoạt động hiệu quả hơn và thành công hơn về tổng thể, giúp loại bỏ các hành vi gian lận và đảm bảo an ninh và minh bạch hơn cho nhà đầu tư.

Là một nhà đầu tư, sẽ khôn ngoan nếu cân nhắc đầu tư vốn thông qua một trung tâm vùng có lịch sử thành công và đã được chứng minh. Mặc dù RIA hiện yêu cầu một người quản lý vốn phải được chỉ định cho các dự án EB-5, hầu hết các trung tâm vùng có uy tín đã biến điều này thành thông lệ tốt nhất từ ​​lâu trước khi nó trở thành yêu cầu bắt buộc. Họ đã thiết lập được mối quan hệ trong ngành. Ngoài ra, các trung tâm vùng dày dặn kinh nghiệm này phải có chuyên môn và kinh nghiệm trong chương trình EB-5 và được trang bị các giải pháp công nghệ giúp tăng cường khả năng phản hồi và đơn giản hóa quy trình cho tất cả các bên liên quan.

Điều quan trọng là phải hiểu rằng chương trình thị thực EB-5 rất phức tạp và bạn nên tìm lời khuyên từ một luật sư di trú có kiến ​​thức để đảm bảo rằng lựa chọn đầu tư của bạn đáp ứng mọi yêu cầu pháp lý, bao gồm chứng minh các yêu cầu tối thiểu về tạo việc làm và cung cấp bằng chứng về nguồn gốc của tất cả các khoản tiền đầu tư.

 

---

Bài viết liên quan

• Tại sao xung đột lợi ích của trung tâm vùng EB-5 lại tạo ra rủi ro cho các nhà đầu tư? Cách tránh các dự án rủi ro
• Tại sao các nhà đầu tư EB-5 nên tránh các dự án không có nguồn tài chính được bảo đảm?
• Yêu cầu đăng ký và lấy dấu vân tay đối với người nước ngoài chưa phải là công dân Hoa Kỳ, nhà đầu tư EB-5 cần nộp đơn đăng ký I-90 cho con trên 14 tuổi
• Cách chọn nhà phát triển dự án EB-5 đáng tin cậy
• Tránh xung đột lợi ích giữa luật sư di trú EB-5 và các trung tâm vùng
• Kiểm tra 4 yếu tố chính để tránh mất tiền khi đầu tư EB-5
• Lưu ý quan trọng về việc đi lại cho người sở hữu Thẻ xanh (thường trú nhân): Quyền lợi và giấy tờ cần chuẩn bị khi nhập cảnh lại vào Hoa Kỳ
• Tác động của việc tái triển khai vốn EB-5 đối với các nhà đầu tư trước RIA
• Tại sao bất động sản là ngành khả thi nhất cho đầu tư EB-5?
• Chúc mừng khách hàng nhận Visa định cư EB-5 sau 14 tháng đầu tư!