Các Quyền của một nhà đầu tư EB-5: 10 Quyền nhà đầu tư nên biết 

2024-10-11 09:00:28
|Share via:
Các Quyền của một nhà đầu tư EB-5: 10 Quyền nhà đầu tư nên biết 

Đầu tư EB-5 khác với các khoản đầu tư khác. Nhà đầu tư EB-5 là công dân nước ngoài muốn nhập cư vào Hoa Kỳ thông qua khoản đầu tư của họ. Nhiều nhà đầu tư EB-5 gặp rào cản về ngôn ngữ, không có nhiều kinh nghiệm đầu tư. Điều quan trọng là đối với các nhà đầu tư EB-5, mục tiêu không phải là lợi nhuận tài chính cao mà là có được Thẻ xanh. Đối với nhiều nhà đầu tư EB-5, khoản đầu tư EB-5 sẽ là khoản đầu tư lớn nhất mà họ đã thực hiện.

Một số trung tâm vùng hoặc đơn vị tài trợ hoặc đơn vị phát triển lợi dụng sự thiếu kinh nghiệm này bằng cách giữ lại hoặc che giấu thông tin quan trọng mà hầu hết các nhà đầu tư sẽ yêu cầu xem trước khi đầu tư. Nhiều nhà đầu tư EB-5 không biết rằng các thông tin quan trọng ảnh hưởng đến cả dự án và rủi ro nhập cư không được truyền đạt đúng cách.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ làm rõ 10 quyền cơ bản mà mọi nhà đầu tư EB-5 nên mong đợi từ Trung tâm vùng và các dự án EB-5. 

1. Quyền được nói chuyện trực tiếp với Trung tâm vùng hoặc đơn vị phát triển, chủ đầu tư và nhận được câu trả lời cho câu hỏi bằng văn bản

Nói chuyện với một Trung tâm vùng và đặt câu hỏi trước khi đầu tư vào một dự án EB-5 là rất quan trọng. Hãy cảnh giác nếu một Trung tâm vùng không muốn nói chuyện với nhà đầu tư hoặc trả lời các câu hỏi của các nhà đầu tư bằng văn bản. Trả lời bằng lời nói cho các câu hỏi là tốt, nhưng trừ khi phản hồi cũng được viết ra, việc chứng minh những gì trung tâm vùng đã nói sẽ rất khó khăn. Luôn yêu cầu trung tâm vùng cung cấp bằng chứng bằng văn bản để hỗ trợ cho những gì họ nói.

Nói chuyện trực tiếp với Trung tâm vùng và đặt câu hỏi cụ thể là một phần quan trọng trong quá trình thực hiện thẩm định dự án EB-5. Bằng cách đặt câu hỏi cho trung tâm vùng về dự án của họ, nhà đầu tư có thể biết được những điều quan trọng trước khi thực hiện đầu tư. Quan trọng nhất, nhà đầu tư nên đặt câu hỏi về các thông tin dự án như sau:

  • Tiềm năng thành công và rủi ro
  • Kinh nghiệm của nhóm quản lý Trung tâm vùng
  • Thành tích của đơn vị phát triển, chủ đầu tư
  • Tuân thủ pháp lý với luật EB-5 và luật chứng khoán
  • Dự báo tài chính
  •  Tạo việc làm
  • Chiến lược thoái vốn khoản đầu tư EB-5.

Giống như mọi khoản đầu tư khác, đầu tư EB-5 cũng có rủi ro. Bằng cách trao đổi với trung tâm vùng, nhà đầu tư có thể hiểu rõ hơn về rủi ro khi đầu tư vào một dự án EB-5 cụ thể.

Tạo việc làm là một trong những yêu cầu cốt lõi của chương trình EB-5 và nhà đầu tư cần thông tin cập nhật mới nhất về số lượng việc làm đã được tạo ra. Khi nhà đầu tư xem xét các tài liệu của một dự án, hãy lưu ý rằng chúng có thể đã được cập nhật từ 1 năm trước đó. Trong thời gian đó, nhiều thông tin có thể thay đổi. Do đó, nhà đầu tư nên yêu cầu thông tin hiện tại về tiến độ của dự án và số lượng việc làm mà dự án đã tạo ra.

Nhà đầu tư cũng nên hỏi về các điều khoản và điều kiện của chiến lược thoái vốn với khoản đầu tư EB-5. Nhà đầu tư cần biết khi nào và bằng cách nào khoản đầu tư EB-5 sẽ được đơn vị phát triển hoàn trả.

Ngoài ra, khi trao đổi với trung tâm vùng, nhà đầu tư nên hỏi xem có bao nhiêu nhà đầu tư đã tham gia đầu  và còn bao nhiêu suất đầu tư vẫn còn mở. Điều này sẽ giúp nhà đầu tư hiểu được mình còn bao nhiêu thời gian để đưa ra quyết định đầu tư.

Nhà đầu tư cần có câu trả lời rõ ràng cho mọi câu hỏi của mình về một dự án trước khi chuyển bất kỳ khoản tiền nào. Đừng chấp nhận đầu tư EB-5 với một trung tâm vùng không phản hồi. Các mối quan tâm của nhà đầu tư xứng đáng được giải quyết một cách kịp thời và toàn diện.

2. Quyền được trực tiếp đến tham quan dự án trước khi đầu tư

Tham quan thực tế là cách trực tiếp để hiểu rõ hơn và tham gia nhiều hơn vào khoản đầu tư EB-5. Bằng cách tự mình xem thực tế dự án, nhà đầu tư có thể xác nhận rằng dự án là có thật và đang tiến triển như đã được mô tả trong tài liệu. Ngoài ra, trong chuyến tham quan, nhà đầu tư có thể đánh giá trực tiếp các rủi ro tiềm ẩn.

Việc tham quan một dự án cho phép nhà đầu tư đánh giá tình trạng của dự án. Trong chuyến thăm, nhà đầu tư sẽ thấy dự án đang ở giai đoạn phát triển nào, có đúng tiến độ không và hoạt động kinh doanh của dự án. Đánh giá như vậy có thể giúp nhà đầu tư hiểu được mốc thời gian cho cả việc tạo việc làm và hoàn vốn.

Việc đến thăm dự án cũng cho phép nhà đầu tư đánh giá mức độ khả thi của dự án. Khi đến thăm, nhà đầu tư có thể nhận thấy được sức khỏe kinh tế của khu vực, cơ sở hạ tầng địa phương và các yếu tố quan trọng khác có thể tác động đến sự thành công của dự án. Hơn nữa, chuyến thăm sẽ tiết lộ liệu nhà phát triển có đang thực hiện công việc kém chất lượng hay không, điều này có thể làm giảm sức hấp dẫn của dự án trên thị trường.

Điều quan trọng là khi đến thăm một địa điểm dự án, nhà đầu tư có thể gặp gỡ đơn vị phát triển dự án hoặc các thành viên của nhóm trung tâm vùng. Một chuyến thăm như vậy cho phép nhà đầu tư đặt câu hỏi trực tiếp với những người quen thuộc nhất với dự án. Kết quả là, nhà đầu tư sẽ thu thập được các thông tin khó có thể tìm thấy trong các tài liệu dự án. Ví dụ, nhà đầu tư có thể biết được liệu những người tham gia vào khoản đầu tư có chuyên nghiệp và có năng lực hay không. Nhà đầu tư cũng có thể tìm hiểu tình hình hiện tại của dự án, số liệu bán hàng mới nhất và bất kỳ thách thức nào mà dự án đang phải đối mặt.

Nhà đầu tư nên nghi ngờ nếu một trung tâm vùng không muốn sắp xếp cho nhà đầu tư tiềm năng đến thăm địa điểm dự án. Là một nhà đầu tư tiềm năng, bạn phải thấy được mình sẽ đầu tư vào cái gì. Việc từ chối cho nhà đầu tư đến thăm địa điểm dự án là một dấu hiệu cảnh báo lớn cho thấy trung tâm vùng có điều gì đó cần che giấu.

3. Quyền minh bạch về xung đột lợi ích giữa đơn vị tài trợ, Trung tâm vùng và đơn vị phát triển

Bất kỳ xung đột lợi ích nào giữa nhà tài trợ, trung tâm vùng và nhà phát triển đều phải được công bố. Nếu có xung đột lợi ích giữa trung tâm vùng của dự án và nhà phát triển nhưng nhà đầu tư không biết về điều đó, nhà đầu tư không thể đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt. Điểm này rất quan trọng, vì vậy nhà đầu tư nên yêu cầu cung cấp đầy đủ bằng văn bản về mối quan hệ giữa trung tâm vùng và nhà phát triển.

Xung đột lợi ích có thể hoặc không gây ra rủi ro cho khoản đầu tư. Ví dụ, nếu cùng một tổ chức sở hữu cả trung tâm vùng và nhà phát triển, thì trung tâm vùng có thể hoạt động vì lợi ích của nhà phát triển chứ không phải lợi ích của các nhà đầu tư EB-5. Một xung đột như vậy sẽ gây ra rủi ro lớn về tài chính và nhập cư cho các nhà đầu tư EB-5. Tuy nhiên, nếu xung đột được quản lý đúng cách, rủi ro đối với các nhà đầu tư EB-5 có thể không đáng kể. Điểm quan trọng là bất kỳ xung đột nào cũng phải được công khai với nhà đầu tư.

Nếu trung tâm vùng tiết lộ xung đột, nhà đầu tư có thể thấy mối quan hệ này có thể chấp nhận được hoặc không. Vấn đề chính ở đây là tính minh bạch. Khi xung đột được tiết lộ đầy đủ, nhà đầu tư có thể quyết định đầu tư hoặc không đầu tư. Nhưng việc thiếu minh bạch về vấn đề này sẽ gây ra rủi ro đáng kể.

Cuối cùng, sự tồn tại của bất kỳ xung đột lợi ích nào và cách chúng được quản lý có thể có tác động đáng kể đến khả năng tồn tại và thành công của một dự án EB-5. Là một nhà đầu tư EB-5, thành công của dự án có liên quan trực tiếp đến kết quả nhập cư và tài chính của bạn. Do đó, nhà đầu tư nên hỏi trung tâm vùng về bất kỳ xung đột lợi ích nào mà họ có thể có. Mong đợi họ cung cấp mô tả rõ ràng, chi tiết về mối quan hệ của họ với nhà phát triển bằng văn bản, sau đó nhà đầu tư có thể xem xét mối quan hệ của họ có thể chấp nhận được hay không. Nếu họ từ chối cung cấp thông tin này, họ có thể đang che giấu một xung đột và nhà đầu tư nên cảnh giác.

4. Quyền thuê một luật sư di trú độc lập

Việc thuê một luật sư di trú độc lập là rất quan trọng. Cụ thể, nhà đầu tư muốn một luật sư có kinh nghiệm đại diện thành công cho các nhà đầu tư EB-5. Người đó sẽ cung cấp hướng dẫn chuyên môn về các yêu cầu pháp lý phức tạp của chương trình EB-5. Mặc dù kỹ năng và kinh nghiệm là điều cần thiết, nhưng nhà đầu tư cũng cần một luật sư độc lập hoàn toàn không liên kết với trung tâm vùng.

Cũng như đã thảo luận về đơn vị phát triển, nếu luật sư đại diện cho trung tâm vùng, điều này sẽ tạo ra xung đột lợi ích có thể gây rủi ro cho khả năng nhập cư của nhà đầu tư. Ngược lại, một luật sư độc lập với trung tâm vùng sẽ đóng vai trò là người bảo vệ nhà đầu tư. Nhà đầu tư có thể tin tưởng rằng, vì là luật sư di trú độc lập, nên họ sẽ tư vấn, hỗ trợ pháp lý với mục đích vì lợi ích tốt nhất của nhà đầu tư, chứ không phải của trung tâm vùng. Nhà đầu tư xứng đáng có được sự an tâm này khi tham gia vào quá trình nhập cư EB-5 phức tạp.

Việc đại diện độc lập là rất quan trọng vì luật sư của nhà đầu tư sẽ giúp thực hiện thẩm định khoản đầu tư, trung tâm vùng và dự án. Một luật sư di trú giỏi sẽ đảm bảo rằng khoản đầu tư mà nhà đầu tư đang cân nhắc đáp ứng các yêu cầu của EB-5 và tuân thủ tất cả các luật và quy định về di trú của Hoa Kỳ. Việc tuân thủ như vậy là điều cần thiết cho sự thành công của đơn xin thị thực của nhà đầu tư.

Một luật sư độc lập sẽ đại diện cho lợi ích của nhà đầu tư và giúp bảo vệ quyền của nhà đầu tư. Luật sư của nhà đầu tư không nên có lợi ích trực tiếp trong trung tâm vùng hoặc dự án. Cũng như bất kỳ xung đột lợi ích nào khác, trung tâm vùng phải công khai liệu luật sư của nhà đầu tư đã từng đại diện cho trung tâm hay chưa. Nhà đầu tư nên hỏi luật sư của mình và trung tâm vùng xem họ có đang hợp tác với nhau ở bất kỳ tư cách nào không hoặc họ đã từng hợp tác trong quá khứ hay không. Nếu họ đang hợp tác hoặc đã từng hợp tác trong quá khứ, nhà đầu tư nên cân nhắc một dự án khác hoặc tìm một luật sư mới. Nếu trung tâm vùng hoặc luật sư từ chối trả lời, đây là một dấu hiệu cảnh báo nghiêm trọng.

5. Quyền xem xét Báo cáo tài chính của Đơn vị phát triển dự án nếu có trước khi đầu tư

Trước khi đầu tư, nhà đầu tư cần biết một số thông tin cơ bản về doanh nghiệp sẽ nhận khoản tiền đầu tư của bạn. Các dự án phát triển bất động sản có xu hướng dựa vào các khoản đầu tư và các khoản vay cấp cao để tài trợ cho chi phí xây dựng. Bên cạnh khoản đầu tư EB-5, nhà đầu tư cần biết dự án lấy tiền từ đâu. Đây là lúc các báo cáo tài chính phát huy tác dụng, vì các tài liệu này cho thấy liệu doanh nghiệp phát triển dự án có đủ nguồn lực cần thiết để hoàn thành dự án hay không. Do đó, nhà đầu tư cần có cơ hội xem xét các báo cáo tài chính của doanh nghiệp phát triển dự án và bất kỳ bên bảo lãnh nào trong dự án phát triển bất động sản trước khi đầu tư. Hoạt động thẩm định cơ bản này là tiêu chuẩn đối với tất cả các loại hình đầu tư khác và cũng nên là chuẩn mực đối với các khoản đầu tư EB-5.

Bằng cách xem xét các tài liệu tài chính, nhà đầu tư có thể đánh giá được tình hình tài chính và năng lực hoạt động của doanh nghiệp phát triển dự án và bất kỳ bên bảo lãnh nào có liên quan. Mục tiêu là xác định được khả năng nhà đầu tư sẽ lấy lại được tiền đầu tư đúng hạn và kiếm được lợi nhuận. Ngoài ra, vì thành công về mặt tài chính của một dự án ảnh hưởng trực tiếp đến việc tạo việc làm, nên nó cũng ảnh hưởng đến kết quả nhập cư của nhà đầu tư. Việc xem xét các tài liệu tài chính sẽ giúp nhà đầu tư đánh giá đúng mức độ rủi ro của dự án và tiềm năng thành công của dự án. Nếu không có thông tin này, nhà đầu tư sẽ không thể đưa ra quyết định sáng suốt.

Khả năng hoàn trả khoản vay của công ty phát triển dự án là rất quan trọng. Điều này đặc biệt đúng đối với các dự án bất động sản, thường liên quan đến việc vay nợ nhiều. Báo cáo tài chính cho biết doanh nghiệp có bao nhiêu khoản vay và liệu doanh nghiệp có thể thanh toán đúng hạn hay không. Trong bất động sản, khoản vay hoặc đòn bẩy cao có thể tăng đáng kể lợi nhuận tài chính, nhưng cũng làm tăng rủi ro. Để xem công ty có đòn bẩy bao nhiêu và đánh giá rủi ro liên quan, các nhà đầu tư cần xem báo cáo tài chính của doanh nghiệp.

Báo cáo tài chính cũng cung cấp thông tin về giá trị tài sản cơ bản của dự án. Việc định giá này rất quan trọng để hiểu giá trị thế chấp của khoản đầu tư. Ngoài ra, nếu khoản đầu tư EB-5 được bảo đảm bằng bảo lãnh hoàn trả, nhà đầu tư cần xem xét báo cáo tài chính của bên bảo lãnh. Sức mạnh của bảo lãnh dựa trên giá trị vốn chủ sở hữu ròng của bên bảo lãnh và tính đa dạng của tài sản của bên bảo lãnh. Do đó, bất kỳ bảo lãnh nào cũng phải được đánh giá trong bối cảnh thông tin này.

Ngoài ra, chất lượng của báo cáo tài chính có thể cho thấy dự án có được quản lý chuyên nghiệp hay không. Báo cáo tài chính chất lượng thấp có thể là dấu hiệu của sự thiếu kinh nghiệm hoặc các vấn đề về kế toán.

Việc xem xét các báo cáo tài chính cũng có thể tiết lộ liệu doanh nghiệp có tuân thủ các quy định tài chính hay không. Bất kỳ sự không tuân thủ nào của doanh nghiệp phát triển dự án đối với tất cả các luật và quy định đều gây ra rủi ro nghiêm trọng cho các nhà đầu tư EB-5 vì điều này có thể ảnh hưởng đến tình trạng pháp lý của dự án.

Nếu một trung tâm vùng không muốn chia sẻ bất kỳ tài liệu tài chính nào liên quan đến dự án, nhà đầu tư nên thận trọng. Dự án sẽ phải cung cấp các tài liệu này để nhận được bất kỳ khoản tài trợ ngân hàng hoặc đầu tư nào khác ngoài khoản đầu tư EB-5 và nhà đầu tư nên mong đợi trung tâm vùng cũng cung cấp chúng cho bạn. Lý do duy nhất để giữ lại các tài liệu này là để che giấu thông tin.

Xem thêm: Cách chứng minh tiền đầu tư EB-5 từ nhiều nguồn khác nhau

6. Quyền xem xét hồ sơ I-956F của dự án

Mẫu I-956F là một tài liệu quan trọng được các trung tâm vùng sử dụng để nộp đơn xin phê duyệt dự án từ USCIS. Mẫu này phải được nộp trước khi một dự án có thể nhận được khoản đầu tư của nhà đầu tư EB-5. Việc phê duyệt đơn này thực sự cho thấy rằng một dự án đủ điều kiện để đầu tư EB-5. Nếu mẫu I-956F của dự án bị từ chối, đơn xin nhập cư của các nhà đầu tư EB-5 cũng sẽ bị từ chối. Do tầm quan trọng của nó, nhà đầu tư EB-5 nên có cơ hội xem xét hồ sơ I-956F của dự án trước khi đầu tư. Thông thường, việc xem xét cẩn thận đơn này đòi hỏi sự trợ giúp của một luật sư EB-5 giàu kinh nghiệm, việc sử dụng một chuyên gia ở đây giúp đảm bảo nhà đầu tư nhận được thông báo đầy đủ về dự án.

Hồ sơ I-956F bao gồm các tài liệu chào bán của dự án EB-5, chẳng hạn như kế hoạch kinh doanh, biên bản ghi nhớ chào bán và các thỏa thuận pháp lý. Bằng cách xem xét các tài liệu này với một chuyên gia, nhà đầu tư có thể xác minh những gì đã được thông báo về dự án là đúng sự thật. Các tài liệu này giải thích mô hình kinh doanh của dự án và tất cả các điều khoản đầu tư. Biên bản ghi nhớ chào bán nói riêng cung cấp thông tin chi tiết về rủi ro của dự án. Tất cả các khoản đầu tư đều có rủi ro và nhà đầu tư nên xem xét cẩn thận tất cả các yếu tố rủi ro.

Hồ sơ I-956 phác thảo cấu trúc của khoản đầu tư. Hồ sơ sẽ nêu chi tiết tất cả các nguồn tài trợ cho dự án, chẳng hạn như các khoản vay cấp cao và vốn chủ sở hữu của nhà phát triển. Các tài liệu này cũng sẽ tiết lộ khoản tài trợ nào được ưu tiên thanh toán trước các khoản vay EB-5. Thông tin này rất quan trọng vì nó giải thích vị trí của nhà đầu tư trong cơ cấu vốn và vị trí hoàn trả vốn EB-5. 

Mức độ chi tiết và minh bạch trong hồ sơ có thể tiết lộ tính chính trực và đạo đức kinh doanh của trung tâm vùng. Nếu các tài liệu trong hồ sơ nộp I-956F không đầy đủ và rõ ràng, nhà đầu tư nên cân nhắc lại.

Hồ sơ nộp I-956F cũng sẽ nêu rõ mốc thời gian và các mốc quan trọng dự kiến ​​của dự án, đây là chìa khóa cho thành công trong quá trình nhập cư của nhà đầu tư. Hồ sơ nộp cũng sẽ giải thích các biện pháp được áp dụng để theo dõi và giám sát việc sử dụng khoản tiền đầu tư. Nhà đầu tư nên biết liệu khoản đầu tư có được giám sát bởi bên thứ ba hay không, điều này có thể giúp nhà đầu tư tự tin vào việc quản lý tiền đang được thực hiện.

Việc xem xét hồ sơ I-956F giúp nhà đầu tư có cơ hội phát hiện ra những dấu hiệu đáng ngờ. Ví dụ, nhà đầu tư có thể thấy rằng trung tâm vùng và dự án không tuân thủ đầy đủ chương trình EB-5. Trong mọi trường hợp, nhà đầu tư nên yêu cầu xem xét toàn bộ hồ sơ I-956F. Nếu một trung tâm vùng không muốn cho nhà đầu tư quyền truy cập, nhà đầu tư nên cảnh giác.

7. Quyền được cung cấp thông tin về hồ sơ của Trung tâm vùng và Nhà phát triển (Thành công và thất bại)

Nhà đầu tư nên yêu cầu trung tâm vùng cung cấp thông tin chi tiết về hồ sơ của cả trung tâm vùng và nhà phát triển. Bằng cách xem xét thông tin này, nhà đầu tư sẽ có quyết định tốt hơn về việc liệu có thể tin tưởng các đơn vị này để đầu tư khoản tiền của mình hay không. Cụ thể, nhà đầu tư sẽ biết được liệu các đơn vị này có hồ sơ đã được chứng minh về thành công của dự án EB-5 hay có lịch sử thất bại hay không, điều này sẽ giúp xác định được rủi ro của khoản đầu tư.

Mặc dù thành tích trước đó không đảm bảo kết quả tương tự trong tương lai, nhưng nó cung cấp thông tin chi tiết về các quy trình và hiệu suất tiềm năng của doanh nghiệp. Hồ sơ của trung tâm vùng và nhà phát triển sẽ chỉ ra kinh nghiệm và tỷ lệ thành công của họ. Họ đã thực hiện các dự án EB-5 đáp ứng các yêu cầu của chương trình EB-5 trong quá khứ chưa? Các dự án này có tạo ra đủ công việc cần thiết cho các nhà đầu tư EB-5 không? Các dự án này có hoàn trả tất cả các khoản tiền EB-5 cho các nhà đầu tư của họ sau khi đủ điều kiện không? Đây là những câu hỏi quan trọng mà nhà đầu tư xứng đáng được trả lời trước khi giao phó tiền của mình cho một dự án.

Quan trọng là, hồ sơ theo dõi của một doanh nghiệp cho thấy doanh nghiệp đó quản lý quỹ đầu tư tốt như thế nào và liệu công ty đó có hoàn thành các dự án theo đề xuất hay không. Do đó, bằng cách xem hồ sơ của trung tâm vùng và nhà phát triển của dự án EB-5, nhà đầu tư có thể tự tin hơn về việc có nên đầu tư hay không. Một trung tâm vùng hoặc nhà phát triển có hồ sơ tốt có thể có ít rủi ro hơn cho các nhà đầu tư. Ngược lại, những doanh nghiệp không có lịch sử thành công của các dự án hoặc thậm chí là hồ sơ thất bại có thể gây ra nhiều rủi ro hơn cho các nhà đầu tư. Hồ sơ của các đơn vị này cho thấy liệu nhà đầu tư có thể tin tưởng và dựa vào họ như những đối tác hay không.

Đầu tư thông qua một trung tâm vùng có thành tích vững chắc sẽ giúp nhà đầu tư có nhiều khả năng đạt được kết quả nhập cư thành công hơn. Các trung tâm vùng có thành tích thành công thường có hiểu biết sâu rộng về chương trình EB-5. Các trung tâm vùng  như vậy cũng có xu hướng có các hoạt động hiệu quả và họ thường có kỹ năng quản lý quan hệ nhà đầu tư, đặc biệt là bằng cách cung cấp thông tin liên lạc minh bạch trong suốt thời gian đầu tư. Kiến thức chuyên môn, hiệu quả, giao tiếp và minh bạch như vậy đều góp phần vào thành công nhập cư của các nhà đầu tư EB-5.

Tương tự như vậy, bằng cách đầu tư vào một dự án mà nhà phát triển có lịch sử thành công, nhà đầu tư có nhiều khả năng nhận được kết quả tài chính và nhập cư tích cực. Các nhà phát triển có hồ sơ đã được chứng minh có xu hướng hoàn thành dự án đúng hạn, tuân thủ ngân sách, tạo việc làm và kiếm được lợi nhuận. Những nhà phát triển như vậy hiểu thị trường của họ, vì vậy họ không chỉ có thể lập kế hoạch mà còn thực hiện các dự án phát triển bất động sản của mình. Các dự án bất động sản phức tạp thường đặt ra nhiều thách thức cho các nhà phát triển và hồ sơ kinh nghiệm của một doanh nghiệp có thể cho thấy doanh nghiệp có thể vượt qua những trở ngại và thách thức này.

Để đảm bảo nhận được thông báo đầy đủ, nhà đầu tư nên yêu cầu hồ sơ toàn diện về các dự án mà một trung tâm vùng đã tài trợ và một chủ đầu tư đã phát triển. Nhà đầu tư nên hỏi về bất kỳ dự án nào đã thất bại, các vấn đề về việc hoàn trả khoản đầu tư cho các nhà đầu tư trước đây, các khoản nợ không trả được,... và nhận được câu trả lời bằng văn bản. Hồ sơ của các đơn vị này bao gồm thông tin chính và không nên mong đợi gì ngoài sự minh bạch hoàn toàn từ trung tâm vùng và nhà phát triển. Nếu họ có điều gì đó muốn che giấu, nhà đầu tư nên tìm một dự án ở nơi khác.

8. Quyền được biết về các khiếu nại hoặc kiện tụng của SEC chống lại Trung tâm vùng

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) tích cực kiện tụng các bên vi phạm luật pháp và quy định. Vì khoản đầu tư EB-5 sẽ gắn liền với trung tâm vùng, nên nhà đầu tư muốn xác minh tính toàn vẹn của trung tâm vùng để bảo vệ bản thân khỏi nguy cơ gian lận hoặc quản lý yếu kém. Trước khi đầu tư vào dự án EB-5, nhà đầu tư cần xem xét mọi khiếu nại hoặc kiện tụng của SEC đối với trung tâm vùng hoặc bất kỳ dự án cơ sở nào của trung tâm.

Sau đây là một số ví dụ về vi phạm:

  • Sự chiếm dụng tiền quỹ
  • Không tiết lộ những thông tin quan trọng
  • Đưa ra những tuyên bố sai lệch hoặc gây hiểu lầm về hiệu quả hoạt động kinh doanh
  • Đưa ra những tuyên bố sai sự thật hoặc gây hiểu lầm về việc sử dụng quỹ EB-5

SEC hướng đến mục tiêu bảo vệ các nhà đầu tư EB-5 bằng cách quản lý các doanh nghiệp EB-5 và thực hiện các bước để ngăn chặn gian lận trong tương lai. Cuối cùng, các biện pháp bảo vệ của SEC sẽ làm tăng sự tin tưởng của nhà đầu tư vào chương trình EB-5. Nhưng nhà đầu tư phải điều tra về trung tâm vùng để được hưởng lợi từ các biện pháp bảo vệ này.

Là một phần trong quá trình thẩm định, nhà đầu tư nên yêu cầu trung tâm vùng cung cấp bằng văn bản bất kỳ khiếu nại hoặc kiện tụng nào trong quá khứ, đang chờ xử lý hoặc bị đe dọa. Nếu họ không muốn trả lời bằng văn bản, đây là một vấn đề, vì đây là thông tin quan trọng mà nhà đầu tư có quyền biết trước khi đầu tư.

Xem thêm: Tại sao nhà đầu tư EB-5 nên xem xét lịch sử hoàn trả vốn của các Trung tâm vùng?

Tại sao bảo lãnh hoàn trả được phép theo quy định của chương trình EB-5 và làm thế nào giúp giảm rủi ro đầu tư EB-5?

9. Quyền nhận báo cáo hàng quý về dự án

Nhà đầu tư nên nhận được các báo cáo hàng quý từ trung tâm vùng. Các báo cáo về dự án này cung cấp cho nhà đầu tư sự giám sát cần thiết đối với khoản đầu tư của mình. Đặc biệt, các bản cập nhật thường xuyên về tình trạng của dự án giúp nhà đầu tư yên tâm rằng khoản tiền đầu tư vẫn an toàn và tạo ra đủ việc làm để đáp ứng các tiêu chuẩn của quy trình nộp đơn xin thị thực EB-5 .

Báo cáo tài chính cho phép các nhà đầu tư xác minh rằng tiền của họ đang được sử dụng đúng mục đích. Nhà đầu tư nên có các bản cập nhật thường xuyên cho thấy ngân sách đang được chi tiêu theo kế hoạch kinh doanh của dự án. Đây là yêu cầu cốt lõi của chương trình EB-5.

Mặc dù không có cách nào chắc chắn để ngăn chặn mọi hành vi gian lận, nhưng các báo cáo thường xuyên đóng vai trò là biện pháp ngăn chặn quan trọng đối với gian lận và quản lý yếu kém. Bằng cách thường xuyên xem xét các báo cáo dự án, nhà đầu tư có thể phát hiện sớm các vấn đề tiềm ẩn và có thời gian để hành động.

10. Quyền xem xét các tài liệu tài chính minh họa dòng tiền đầu tư EB-5

Nhà đầu tư nên có cơ hội xem xét các tài liệu tài chính minh họa dòng tiền đầu tư của mình từ tài khoản ký quỹ đến tài khoản hoạt động của quỹ đầu tư EB-5, sau đó đến doanh nghiệp phát triển dự án. Tiền của nhà đầu tư phải được theo dõi để đảm bảo rằng tiền được đầu tư tuân thủ theo chương trình thị thực EB-5.

Chương trình EB-5 có các quy định nghiêm ngặt về số tiền phải đầu tư và việc duy trì khoản đầu tư đó. Khi phải xóa bỏ các điều kiện trên thẻ xanh, nhà đầu tư sẽ cần cung cấp tài liệu chứng minh khoản đầu tư của mình đã được thực hiện và duy trì. Hồ sơ tài chính đóng vai trò là một phần của tài liệu này bằng cách chứng minh rằng số tiền đầu tư bắt buộc đã được đáp ứng, có rủi ro và được dự án sử dụng để tạo ra các công việc cần thiết.

Cũng như các báo cáo định tính liên quan đến dự án, việc truy cập vào hồ sơ tài chính giúp nhà đầu tư phát hiện bất kỳ sự khác biệt hoặc bất thường nào trong việc xử lý khoản đầu tư của mình. Các vấn đề như vậy có thể chỉ ra gian lận hoặc quản lý yếu kém.


Đăng ký tư vấn


Bài viết liên quan

Đội ngũ Loyalpass với kinh nghiệm cọ xát thực tế trên 6 năm liên tục trong ngành EB-5, cố vấn hơn 15 dự án EB-5 Trung tâm vùng và EB-5 trực tiếp, huy động thành công hơn 100 triệu USD vốn EB-5, Loyalpass luôn làm việc với sự thận trọng và tận tâm hết mình hướng tới mục tiêu đạt thẻ xanh vĩnh viễn và bảo toàn vốn cho các nhà đầu tư đã tin tưởng chúng tôi.

Liên hệ

Tìm kiếm