Hướng dẫn về Chiến lược thoái vốn Đầu tư EB-5

2024-11-05 13:46:00
|Share via:
Hướng dẫn về Chiến lược thoái vốn Đầu tư EB-5

Chương trình đầu tư nhập cư EB-5 xứng đáng là một cách đáng tin cậy để các nhà đầu tư nước ngoài trở thành thường trú nhân hợp pháp của Hoa Kỳ. Đổi lại việc đầu tư vào một doanh nghiệp thương mại mới (NCE) tạo ra việc làm cho người lao động Hoa Kỳ, một công dân nước ngoài và các thành viên gia đình đủ điều kiện của họ có thể nhận được thẻ xanh.

Các nhà đầu tư EB-5 thường muốn biết khi nào họ sẽ nhận lại được tiền và mức lợi nhuận họ có thể mong đợi là bao nhiêu.

Điều quan trọng là phải hiểu rằng không có sự chắc chắn nào trong chương trình EB-5. Ngoài ra còn có khả năng các nhà đầu tư có thể mất vốn đầu tư của mình.

Tuy nhiên, nhà đầu tư có thể giảm đáng kể rủi ro này bằng cách đầu tư vào một dự án trung tâm vùng có kế hoạch thoái vốn rõ ràng và toàn diện.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giải thích những điều nhà đầu tư EB-5 cần biết về chiến lược thoái vốn EB-5.

1. Chiến lược thoái vốn trong chương trình EB-5 là gì? 

Chiến lược thoái vốn là kế hoạch về cách một dự án mà người nộp đơn EB-5 đã đầu tư sẽ kiếm đủ tiền để hoàn trả vốn cho các nhà đầu tư.

Hầu như tất cả các ứng viên EB-5 đều đầu tư thông qua các trung tâm vùng. Trung tâm vùng là một doanh nghiệp được Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) chấp thuận để quản lý các dự án EB-5.

Trung tâm vùng phải cung cấp thông tin cho người nộp đơn về chiến lược thoái vốn trong kế hoạch kinh doanh của dự án.

2. Tại sao chiến lược hiện hữu rõ ràng lại quan trọng đối với các nhà đầu tư?

Một chiến lược thoái vốn rõ ràng và đáng tin cậy sẽ tăng cơ hội cho nhà đầu tư lấy lại vốn sau khi kết thúc thời hạn đã thỏa thuận.

Các khoản đầu tư này phải có “rủi ro" để đáp ứng các yêu cầu của chương trình. Điều này có nghĩa là khoản đầu tư phải được duy trì hơn 2 năm mà nhà đầu tư không rút lại vốn. 

Vì vậy, nhà đầu tư cần hiểu rõ những rủi ro tiềm ẩn, cơ hội và những hệ quả khác của chiến lược thoái vốn.

3. Chiến lược thoái vốn điển hình cho khoản đầu tư EB-5 là gì?

Chiến lược thoái vốn phù hợp phụ thuộc vào cấu trúc đầu tư và thỏa thuận nhà đầu tư thực hiện với đơn vị vay vốn.

3.1 Cân nhắc một dự án Trung tâm vùng

Hầu như tất cả các ứng viên EB-5 đều chọn đầu tư thông qua chương trình trung tâm vùng. Đây là thành phần thiết yếu của một chiến lược thoái vốn tốt cho nhà đầu tư EB-5 điển hình.

Cách tiếp cận của trung tâm vùng bao gồm các yêu cầu tạo việc làm dễ dàng hơn, thời gian hoàn trả khoản đầu tư dễ dự đoán hơn và ít trách nhiệm quản lý hơn so với đầu tư trực tiếp.

Như đã đề cập trước đó, các trung tâm vùng đã được USCIS cho phép quản lý các dự án EB-5. Các nhà đầu tư hợp tác với họ có nhiều khả năng xác định được các cơ hội đầu tư an toàn, phù hợp với các quy định của USCIS hơn là các nhà đầu tư trực tiếp khi tự tìm hiểu.

Các trung tâm vùng thường đầu tư vào các dự án bất động sản trong khu vực địa lý được giao. Các nhà phát triển dự án thường bán các dự án hoặc tái cấp vốn để hoàn vốn cho các nhà đầu tư.

Hầu hết các nhà đầu tư sẽ nhận lại toàn bộ vốn đầu tư cộng với lãi suất trong vòng vài năm. Các trung tâm vùng có thể cung cấp thông tin nêu rõ cách thức và thời điểm các nhà đầu tư sẽ nhận lại được vốn của mình.

USCIS đã chấp thuận hai loại hình đầu tư chính cho các trung tâm vùng.

3.2 Đầu tư theo hình thức cho vay so với đầu tư theo hình thức sở hữu

Mỗi ứng viên EB-5 nên hiểu sự khác biệt giữa đầu tư theo hình thức cho vay và đầu tư theo hình thức sở hữu. Không có lựa chọn nào tốt hơn lựa chọn nào. Lựa chọn đúng là lựa chọn phù hợp với những gì được coi là kết quả đầu tư thành công, bao gồm lựa chọn đáp ứng ngày hoàn trả mong muốn và khả năng chịu rủi ro của nhà đầu tư.

Đầu tư theo hình thức cho vay

Đầu tư theo hình thức cho vay, bên vay sử dụng tiền của nhà đầu tư để vận hành một dự án EB-5.

Các đặc điểm tiêu biểu của hình thức đầu tư cho vay bao gồm:

  • Lịch trình hoàn trả có thể dự đoán được: Giống như các khoản vay theo tổ chức truyền thống, cách tiếp cận này cho phép nhà đầu tư lấy lại tiền và lãi vào một ngày cụ thể. Đây được gọi là ngày đáo hạn. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải đánh giá cẩn thận các điều khoản cho vay, vì một số bên vay muốn có các tùy chọn gia hạn khoản vay sau ngày này. Điều này có thể thay đổi ngày hoàn trả.
  • Tăng tính an toàn: Các khoản vay EB-5 có thể được bảo đảm bằng tài sản thế chấp. Điều này cho phép bên cho vay thực thi việc hoàn trả khoản vay quá hạn nếu số tiền được cho vay theo hình thức bảo lãnh hoặc cho vay.
  • Tiềm năng lợi nhuận thấp: Các khoản đầu tư theo hình thức cho vay kiếm được tiền với lãi suất thấp. Những khoản lợi nhuận tài chính thấp hơn này là sự đánh đổi để cải thiện tính an toàn.
  • Các tài sản đảm bảo cho khoản vay: Khoản vay được bảo đảm phải có tài sản thế chấp mạnh để có thể khả thi. Nếu không, bên cho vay có thể không lấy lại được toàn bộ tiền của họ.

Đầu tư theo hình thức vốn chủ sở hữu

Đầu tư theo hình thức vốn chủ sở hữu, bên vay sử dụng vốn của nhà đầu tư để mua cổ phần trong một dự án. Nhà đầu tư không nhận được sự đảm bảo hoàn trả vào một ngày cố định.

Các đặc điểm tiêu biểu của đầu tư theo hình thức vốn chủ sở hữu bao gồm:

  • Lịch trình hoàn trả linh hoạt: Việc hoàn trả vốn chủ sở hữu thường diễn ra sau khi dự án được bán hoặc tái cấp vốn, thay vì theo một ngày đã định trước. Điều này có nghĩa là rủi ro hoàn trả chậm tăng lên, khiến nhà đầu tư có khả năng khó lập kế hoạch tái sử dụng số tiền đó hơn.
  • Tiềm năng lợi nhuận lớn hơn: Đầu tư vốn chủ sở hữu có khả năng mang lại lợi nhuận cao hơn, thường lên tới 5% mỗi năm. Tuy nhiên, khả năng thua lỗ nghiêm trọng cũng lớn hơn. Lợi nhuận từ việc bán hoặc tái cấp vốn được chia sẻ giữa các nhà đầu tư.

Xem thêm: Thỏa thuận giữa các bên cho vay trong một dự án EB-5: Thỏa thuận này là gì và tại sao lại quan trọng đối với các nhà đầu tư EB-5?

4. Làm thế nào để thực hiện thẩm định chiến lược thoái vốn?

Người nộp đơn EB-5 cần tiến hành thẩm định kỹ lưỡng bao gồm việc giải quyết chiến lược thoái vốn của dự án.

Kiểm tra hiệu suất: Là một phần của thẩm định, nhà đầu tư EB-5 nên thực hiện kiểm tra hiệu suất đối với khoản đầu tư tiềm năng. Điều này có nghĩa là đánh giá các kịch bản khác nhau có thể ảnh hưởng đến việc hoàn trả vốn như thế nào. Bao gồm:

  • Nghiên cứu Tài liệu Dự án: Xem xét cẩn thận các tài liệu chào hàng và dự báo tài chính của dự án. Xác nhận dự án sẽ tham gia vào hoạt động kinh doanh thương mại có lợi nhuận và hợp pháp.
  • Xem xét các rủi ro có thể xảy ra: Hãy suy nghĩ về những thay đổi về điều kiện kinh tế hoặc lãi suất, sự chậm trễ trong xây dựng, chi phí tăng và những thách thức trong quản lý có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận và ngày hoàn thành dự án.
  • Xem xét các trường hợp: Xác định các trường hợp tốt nhất và xấu nhất cũng như cách thức đầu tư trong từng tình huống. Chuẩn bị các kế hoạch dự phòng cho tình huống xấu nhất và giải quyết các sự chậm trễ có thể xảy ra, rủi ro tuân thủ chương trình EB-5 và các chiến lược thoái vốn thay thế.
  • Theo dõi tiến độ dự án: Theo dõi tiến độ thực hiện dự án về mặt tài chính. Sẵn sàng thay đổi kế hoạch nếu cần dựa trên hiệu suất và những thay đổi trong điều kiện thị trường.

5. Những câu hỏi chính nhà đầu tư cần hỏi

Nhà đầu tư EB-5 cũng nên tự hỏi mình và các bên liên quan những câu hỏi cụ thể như:

  • Chiến lược thoái vốn khỏi dự án của các nhà đầu tư là gì?
  • Nếu chiến lược thoái vốn dựa trên doanh số bán hàng, giá trị thẩm định cho dự án hoàn thành là bao nhiêu?
  • Vốn đầu tư sẽ được tái triển khai như thế nào sau khi bán căn hộ?
  • Nếu chiến lược thoái vốn dựa trên việc tái cấp vốn từ hoạt động kinh doanh thì lợi nhuận và chi phí dự kiến ​​là bao nhiêu?
  • Nhà phát triển hoặc nhà tài trợ dự án đã từng bán hoặc tái cấp vốn cho các dự án tương tự trước đây chưa và các dự án đó có hiệu quả tài chính như thế nào?
  • Kết quả xấu nhất có thể xảy ra đối với dự án là gì?
  • Khả năng xảy ra tình huống này là bao nhiêu?
  • Giá trị còn lại của khoản đầu tư sẽ là bao nhiêu nếu điều này xảy ra?
  • Liệu khoản đầu tư của tôi có còn đáp ứng được các yêu cầu của chương trình EB-5 không?
  • Tôi sẽ làm gì nếu tôi mất số tiền này?

Tìm kiếm dấu hiệu của một chiến lược thoái vốn được xác định rõ ràng và khả thi. Điều này rất cần thiết để nhà đầu tư được hoàn trả vốn đúng hạn.

Khi trả lời câu hỏi của bạn, một chuyên gia có uy tín trong ngành phải chứng minh rằng họ có thành tích tốt trong việc hoàn trả cho các nhà đầu tư.

Xem thêm: Cập nhật tiến độ Dự án Lakefront Estates & Villas - Tháng 10 năm 2024

Nhà đầu tư cần kiểm tra báo cáo tài chính của dự án EB-5 trước khi đầu tư

6. Giảm thiểu các rủi ro dự phòng

Nhà đầu tư cũng nên tránh các dự án có quá nhiều rủi ro dự phòng. Đây có thể là lời cảnh báo rằng nhà phát triển mong đợi dự án sẽ thất bại. Ngoài ra, quá nhiều rủi ro dự phòng khiến dự án trở nên phức tạp hơn.

Cuối cùng, nhà đầu tư EB-5 muốn có chiến lược thoái vốn thành công sẽ làm việc với một nhóm chuyên gia.

Đăng ký tư vấn

Gửi

Bài viết liên quan

Đội ngũ Loyalpass với kinh nghiệm cọ xát thực tế trên 6 năm liên tục trong ngành EB-5, cố vấn hơn 15 dự án EB-5 Trung tâm vùng và EB-5 trực tiếp, huy động thành công hơn 100 triệu USD vốn EB-5, Loyalpass luôn làm việc với sự thận trọng và tận tâm hết mình hướng tới mục tiêu đạt thẻ xanh vĩnh viễn và bảo toàn vốn cho các nhà đầu tư đã tin tưởng chúng tôi.

Liên hệ
Tìm kiếm

Tin tức mới nhất