USCIS xem xét lại việc chuyển tiền ở giai đoạn I-829 và các kiến nghị dành cho nhà đầu tư EB-5 Việt Nam

Việt Nam, cùng với các quốc gia khác có chính sách ngoại hối hạn chế nghiêm ngặt việc chuyển đổi tiền Đồng sang đô la Mỹ, điều này khiến nhiều nhà đầu tư phải tìm các phương tiện thay thế để chuyển tiền sang Hoa Kỳ như một phần của quy trình EB-5. Các nhà đầu tư Việt Nam đã phải sử dụng bên thứ ba để thực hiện đầu tư.

Mặc dù các phương pháp này đã được sử dụng trong nhiều năm và USCIS chưa bao giờ nghi ngờ những phương pháp này là gây bất lợi cho việc xét duyệt hồ sơ cho các nhà đầu tư EB-5, và đã có nhiều hồ sơ được chấp thuận khi sử dụng bên thứ ba trong việc chuyển tiền.

Tuy nhiên, gần đây USCIS đã có những động thái thể hiện sự khác biệt rõ ràng so với chính sách trước đây, Cơ quan này đã thay đổi quan điểm của mình mà không đưa ra bất kỳ hướng dẫn rõ ràng nào cho các bên trong ngành EB-5. Và điều này dẫn đến những quyết định bất lợi cho các nhà đầu tư ở cả hai giai đoạn I-526 và I-829, khiến cho hành trình nhập cư vào Hoa Kỳ trở nên thử thách hơn cho các nhà đầu tư và gia đình. 

Trong một năm trở lại đây, khi văn phòng chương trình đầu tư IPO thuộc USCIS quay trở lại với công suất hoạt động như trước Covid, nhiều yêu cầu bổ sung hồ sơ hay thậm chí là quyết định từ chối liên quan tới việc chuyển tiền qua bên thứ ba khiến tỷ lệ chấp thuận của đơn I-526 trung bình chỉ đạt 50% và nhiều hồ sơ ở giai đoạn I-829 cũng đã yêu cầu bổ sung hồ sơ liên quan tới việc sử dụng bên thứ ba để chuyển tiền, điều này thách thức rất nhiều tới các nhà đầu tư vì các giao dịch này đã diễn ra từ nhiều năm trước đây. 

Trước thực trạng diễn ra, Liên minh các nhà đầu tư nhập cư Hoa Kỳ AIIA đã nhiều lần tiến hành yêu cầu USCIS cung cấp các dữ liệu liên quan tới chính sách xét duyệt hồ sơ ở hai giai đoạn I-526 và I-829. Và cho tới hiện tại USCIS đã cung cấp cho AIIA những tài liệu quan trọng bao gồm các hướng dẫn đào tạo và trao đổi nội bộ mô tả các quy trình xem xét Nguồn tiền (SOF) ở giai đoạn I-829. 

Trong bài viết này Loyalpass xin tóm lược lại chính sách xem xét lại nguồn tiền (chủ yếu là việc chuyển tiền) ở giai đoạn I-829, nhằm cung cấp tới các anh chị nhà đầu tư ở giai đoạn I-829 nắm rõ cách thức USCIS xét duyệt hồ sơ, và khuyến cáo các anh chị có sự chuẩn bị kĩ lưỡng hồ sơ chuyển tiền một lần nữa càng sớm càng tốt, bởi chính sách xem xét lại nguồn tiền đã được USCIS triển khai thừ 2019 và cho tới nay USCIS đang tích cực rà soát lại một lần nữa vấn đề này. 

1. USCIS đã xây dựng hệ thống thông tin những Công ty/cá nhân tham gia vào việc chuyển tiền EB-5 cho các nhà đầu tư

Trong tài liệu này, USCIS đã xây dựng một hệ thống thông tin quan trọng liên quan đến hoán đổi tiền tệ ngoài hệ thống ngân hàng (IVT- Informal Value Transfer) và các hình thức hoán đổi tiền tệ được các nhà đầu tư EB-5 sử dụng. 

IVT được USCIS định nghĩa là “bất kỳ hệ thống, cơ chế hoặc mạng lưới nào của những người nhận tiền nhằm hoán đổi một giá trị tương đương, có thể trả cho nhà đầu tư ở một quốc gia khác, dù ở cùng một hình thức hay không”. USCIS quan tâm đến việc quản lý IVT như một vấn đề “thông tin tình báo tài chính” để ngăn chặn việc rửa tiền, tài trợ cho khủng bố và các tội phạm tài chính khác được sử dụng trong chương trình EB-5. Sự hiện diện của công cụ theo dõi IVT tiếp tục cho thấy rằng cơ quan này khá coi trọng việc theo dõi IVT và có nỗ lực sắp xếp IVT, có lẽ là để lập hệ thống thông tin các nhà cung cấp dịch vụ IVT đã phục vụ nhiều nhà đầu tư. 

Trong nhiều yêu cầu bổ sung hồ sơ, hay quyết định từ chối hồ sơ ở giai đoạn I-526 hiện nay USCIS đã cho thấy việc am hiểu các hình thức chuyển tiền của các nhà đầu tư Việt Nam, và nhiều trường hợp chỉ ra rằng các công ty chuyển tiền có giấy phép hoặc không có giấy phép đã tham gia vào việc phục vụ chuyển tiền cho nhiều nhà đầu tư Việt Nam. 

Theo đó, USCIS đã có sự thống kê các cách chuyển tiền của các nhà đầu tư EB-5 liên quan tới bên thứ 3 như: 

• Qua các công ty chuyển tiền, hoán đổi tiền tệ ngoài hệ thống ngân hàng (IVT)
• Qua các cá nhân, tổ chức chính thống hay không chính thống chuyển tiền (Exchanger)
• Qua người thân trực tiếp với nhà đầu tư (Hawala)

USCIS chỉ ra rõ các cách thức hoán đổi tiền tệ: 

2. Các bước thực hiện xem xét lại nguồn tiền (chuyển tiền):

Với những tình huống cụ thể như trên, USCIS sẽ xác định lại cách thức chuyển tiền của nhà đầu tư thuộc trường hợp nào, và đánh giá lại một lần nữa về các giấy tờ hồ sơ đã cung cấp ở giai đoạn I-526, Theo tài liệu này, USCIS yêu cầu các khoản tiền được các bên thứ ba dùng để hoán đổi tiền tệ cũng phải là những nguồn tiền hợp pháp. 

Sau khi xác định được cách thức nhà đầu tư sử dụng để hoán đổi tiền tệ, USCIS áp dụng nguyên tắc tôn trọng quyết định trước đây ở giai đoạn I-526. 

Tài liệu đào tạo Chính sách của USCIS đặc biệt hướng dẫn các viên chức không được xem xét lại các quyết định được đưa ra trước đó trong quy trình EB-5, trừ khi có lý do để tin rằng việc xét duyệt trước đó liên quan đến sai sót khách quan về thực tế hoặc luật pháp, hoặc thay đổi quan trọng trong thực tế, gian lận hoặc cố ý trình bày sai. 

Ví dụ: USCIS không xem xét lại nguồn vốn hoặc chỉ định TEA ở giai đoạn Đơn I-829 và thường tuân theo quyết định trước đó ở giai đoạn I-526.

USCIS không áp dụng sự tôn trọng quyết định ở giai đoạn I-526 trong các trường hợp sau:

• Trường hợp USCIS xác định rằng các yếu tố cơ bản để đưa ra quyết định chấp thuận I-526 trước đây đã có sự thay đổi. Ví dụ: khi hồ sơ I-829 liên quan đến một dự án khác với phê duyệt trước đó hoặc cùng một dự án đã được phê duyệt trước đó nhưng có những thay đổi quan trọng trong kế hoạch dự án.
• Khi USCIS xác định rằng quyết định có lợi trước đó là “thiếu sót về mặt pháp lý”, tức là liên quan đến sai sót khách quan về thực tế hoặc sai sót khách quan về luật chứng minh nhà đầu tư không đủ điều kiện nhận quyền thường trú nhân (thẻ Xanh), nhưng loại trừ những đánh giá chủ quan của viên chức liên quan đến việc đánh giá tính đủ điều kiện này. 
• Trường hợp USCIS xác định rằng có bằng chứng gian lận hoặc trình bày sai.
  
  

Xem thêm: Khảo sát dự án EB-5 ưu tiên - Xây dựng khu cộng đồng LAKEFRONT ESTATES & VILLAS tại FLORIDA

3. Các kiến nghị với các nhà đầu tư EB-5 Việt Nam: 

Với xu hướng rà soát lại một lần nữa tính hợp pháp của nguồn vốn được sử dụng tham gia đầu tư EB-5, cụ thể là nguồn tiền được các bên thứ ba trong trao đổi tiền tệ đã sử dụng để chuyển vào các dự án đầu tư thay mặt cho nhà đầu tư, USCIS đang có xu hướng yêu cầu bổ sung hồ sơ liên quan tới các bên thứ ba, các hồ sơ được yêu cầu cung cấp tiêu biểu như sau:

Đối với cá nhân tham gia vào việc nhận trao đổi tiền tệ cho nhiều nhà đầu tư, USCIS đang gửi ra các yêu cầu:

• Chứng minh nguồn tiền cá nhân đó sử dụng để hoán đổi tiền tệ là được hình thành như thế nào
• Các hợp đồng lao động, báo cáo lợi nhuận công ty cá nhân thông tin thuế tại Hoa Kỳ, Việt Nam của cá nhân đó 
• Sao kê tài khoản ngân hàng của cá nhân nhận hoán đổi tiền tệ tại thời điểm giao dịch

Đối với các công ty có giấy phép hoặc không có giấy phép hoán đổi tiền tệ, USCIS đang gửi ra yêu cầu bổ sung thêm hồ sơ tiêu biểu:

• Yêu cầu chứng minh tính hợp pháp của các giao dịch hoán đổi tiền tệ tại quốc gia sở tại nơi phát sinh giao dịch hoán đổi (ví dụ như việc trao đổi giao dịch phù hợp với pháp luật Việt Nam)
• Giấy phép chuyển tiền của các công ty chuyển tiền 
• Sao kê tài khoản của người đại diện nhận tiền 
• Sao kê ngân hàng của công ty chuyển tiền 
• Báo cáo tài chính
• Các báo cáo liên quan thể hiện tính tuân thủ của công ty chuyển tiền

Việc đánh giá lại việc nguồn tiền được sử dụng để chuyển vào trong dự án EB-5 là chính sách diễn ra các năm gần đây của USCIS, trong khi nhiều bên đang có những kiến nghị thay đổi chính sách này, các nhà đầu tư nên có sự chuẩn bị cho việc USCIS có thể đưa ra những yêu cầu bổ sung hồ sơ cho giai đoạn I-829, đặc biệt là các hồ sơ liên quan tới bên chuyển tiền thứ ba chưa từng có yêu cầu bổ sung hồ sơ. 

Kiến nghị dành cho các nhà đầu tư EB-5 Việt Nam:

• Rà soát lại hồ sơ chuyển tiền của mình ở giai đoạn I-526 
• Chuẩn bị thêm những hồ sơ còn thiếu đặc biệt là các hồ sơ liên quan đến bên chuyển tiền thứ ba, liên hệ các các công ty hỗ trợ hồ sơ giai đoạn I-526 chuẩn bị các giấy tờ liên quan tới công ty chuyển tiền như trên. 

Loyalpass tổng hợp. 

Xem thêm: Cùng LOYALPASS tham quan khách sạn Marriott Moxy và AC - ngay trung tâm Los Angeles

EB5Loyalpass luôn theo sát, cập nhật những diễn biến mới nhất trong ngành EB-5. Các thông tin về luật, quy trình xử lý và các cập nhật khác luôn được chia sẻ đến các nhà đầu tư định cư. Để theo dõi những thông tin mới nhất trong ngành, mời quý anh chị theo dõi Group EB-5 tại đây: EB-5 VIETNAM - INSIGHT & DISCUSSION

---

Bài viết liên quan

• Các Quyền của một nhà đầu tư EB-5: 10 Quyền nhà đầu tư nên biết 
• Người nộp đơn chính và người phụ thuộc đi cùng hồ sơ trong chương trình EB-5
• PPM là gì? Ý nghĩa PPM đối với các nhà đầu tư EB-5? 
• Cơ cấu vốn trong dự án EB-5: Những điều nhà đầu tư cần biết về cấu trúc tài chính
• Điều gì xảy ra nếu tình trạng nhà đầu tư EB-5 thay đổi sau khi nộp đơn?
• Mẫu I-129 là gì? Đối tượng nộp đơn và thời gian xử lý
• Khách hàng nhận chấp thuận I-526E chỉ sau 8 tháng nộp đơn - Dự án Lakefront Estates & Villas
• Visa H-1B là gì? Thời gian lưu trú và quy trình xin thị thực
• Visa L-1B là gì? Điều kiện và quy trình xin visa L-1B
• Visa L-1A: Quyền lợi và điều kiện cấp visa L-1A hiện nay